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Amex Marriott Bonvoy Brilliant 万豪酒店卡评测:值得申请吗?

Bonvoy Brilliant 是 Amex 与 Marriott 的两张联名卡之一。万豪酒店共有 5 张联名卡,3 张来自 Chase 、两张来自 Amex,这是其中最高端的。它的福利包括自动获得白金精英身份,每年一次 85,000 积分豪华免费住宿,以及每月在全球符合条件的餐厅消费最多可获得 25 美元的报销额度(每年最多 300)。这张卡年费为 650 美元,但如果您是 Marriott 的忠实客人,享受高质量的旅行,那么这张卡其实是很值的 —— 光 85,000 点的豪华免费住宿,价值就达 500 美元以上。

Amex Marriott Bonvoy Brilliant
Amex Marriott Brilliant 万豪高端卡|奖励 95K 估值 $760

定位:Amex 万豪高端酒店卡

年费:650

福利

  • 送 Marriott 白金会员,有 4 pm 延迟退房、房型升级、免费早餐、酒廊礼遇等福利
  • 每年送 25 个定级晚数,加 50 个定级晚数可升级到钛金会员
  • 每年交完年费送 1 晚最高 85,000 积分的酒店
  • 送 Priority Pass Select 机场贵宾卡,可进入 1,500 多个机场休息室
  • 所送 PPS 可带2名同行人;不含餐厅
  • 每月 $25 餐饮报销,每年最多 300 美元
  • 每年消费满$60k,送下面3个福利之一:5 个夜间升级奖励;一个 85,000 点积分的免费住宿;从 Marriott Bonvoy Boutiques 购买床垫或床框 1,000 美元折扣
  • 在丽思卡尔顿 (Ritz-Carlton) 或者瑞吉 (St. Regis) 预定 Luxury Credit Card Rate 有 $100 折扣
  • 报销 Global Entry/TSA PreCheck
  • 国外刷卡无手续费
  • 此卡有资格撸 Amex Offer,常有不错的商家折扣

开卡奖励

  • 3 月内消费 $6K,奖 95K 积分
  • 万豪积分估值 0.8 美分

积分/返现

  • Marriott 消费 6x
  • 餐馆/机票 3x
  • 其他消费 2x

申请建议

  • 积分获取率不如某些竞争对手那么高,福利还不错,相比年费来说开卡奖励一般
  • 每年一晚 85,000 点积分的免费住宿值 500 美元+,300 美元餐厅报销你拿一半也值回年费了
  • 如果你是 Marriott 的忠实用户,并且享受豪华旅行的福利,这张卡是理想选择,性价比高过其中端卡

Bonvoy Brilliant 优缺点

优点

  • 300 美元餐厅消费报销(每月 25 美元)
  • 每年一次 85,000 免费住宿奖励
  • 送 Priority Pass Select 会员资格(需注册)
  • 送 Marriott 白金精英身份

缺点

  • 高额年费
  • 如果不常住 Marriott 酒店的话不划算

Bonvoy Brilliant 开户奖励

目前,新持卡人在开卡后六个月内消费满 6,000 美元,可以获得 95,000 点 Marriott Bonvoy 奖励积分。我们对 Marriott 积分的估值是 0.8 美分。如果您在 24 个月内曾经拿过 Bonvoy 系列信用卡的开卡奖励,可能不符合资格。

Bonvoy Brilliant 福利

作为一张年费高昂的卡,Bonvoy Brilliant 有很多福利,包括:

  • Marriott 白金精英身份:主要持卡人可获得自动 Marriott 白金精英身份,享受套房升级、免费早餐、酒廊礼遇、休息室访问等福利。
  • 每年一次免费住宿奖励:每年续费后,你将获得一次价值最高可达 85,000 点积分的免费住宿奖励。相比之下,低级别的 Bonvoy Boundless 送的是 35,000 点积分的免费住宿。 Bonvoy Brilliant 的 85,000 免费住宿可以选择很多豪华酒店,比如丽思卡尔顿、瑞吉酒店等,房价常在 500 美元以上。
  • 最多 300 美元的餐厅报销:作为持卡人,你每月在全球符合条件的餐厅消费时可获得最多 25 美元的报销,总价值每年最高可达 300 美元。注意这是每月发放,不能累积,过期作废。
  • 100 美元酒店报销:在丽思卡尔顿 (Ritz-Carlton) 或者瑞吉 (St. Regis) 预定 Luxury Credit Card Rate 有 $100 折扣。
  • Priority Pass 休息室访问:作为高端旅行奖励卡的标准配备,这张卡送 Priority Pass Select 会员资格,持卡人及两名客人可无限次访问全球 1,200 多个机场休息室(不包括 Priority Pass 餐厅)。
  • 旅行保护:Marriott Bonvoy Brilliant 提供行程取消和中断保险,以及延误超过六小时的行程延误保险。你必须预订往返机票并用此卡支付,才会被覆盖。
  • 全球入境或 TSA PreCheck 申请费报销:如同其他高端卡一样,Bonvoy Brilliant 会报销你用本卡支付 Global Entry 或 TSA PreCheck 申请费、最多 100 美元。
  • 购物保护:用卡购买的商品可以获得最长一年的延长保修、以及和 90 天的购买保护。
  • 精英夜积分:持卡人每年将获得 25 个精英资格夜积分(俗称定级晚数)。如果您想冲击下一个级别钛金会员的话,需要的总积分是 75 。
  • 年度选择奖励:每年日历年内消费满 60,000 美元,你可以从下面三项中选择一项作为奖励:5 个夜间升级奖励;一个 85,000 点积分的免费住宿奖励;从 Marriott Bonvoy Boutiques 购买床垫或弹簧床框的 1,000 美元折扣。

Bonvoy Brilliant 如何赚取积分

Bonvoy Brilliant 持卡人在 Marriott Bonvoy 酒店消费每花费 1 美元可获得 6 点积分,全球餐厅、直接向航空公司预订的航班每花费 1 美元可获得 3 点积分,其他符合条件的消费每花费 1 美元可获得 2 点积分。

非 Marriott 消费的积分比例较低,因此你可能需要将此卡与其他提供更高奖励类别的卡搭配使用,例如用 Amex Platinum 白金卡买机票,Chase Sapphire Reserve 用于餐饮和其他旅行消费等。

Bonvoy Brilliant 如何使用积分

最明显、也是最有价值的兑换方式是用于 Bonvoy 酒店的住宿。在超过 130 个国家的 30 个品牌中,Marriott Bonvoy 拥有 7,500 多家酒店供你选择。 Marriott Bonvoy 旗下有许多优秀的酒店,包括一些豪华品牌,如 Ritz-Carlton 和 St. Regis 酒店,其中一些是全套房酒店,例如马尔代夫的 St. Regis,和一些梦幻目的地如迪拜外的 Al Maha Resort 。这些顶级酒店的房价通常每晚 100,000 点积分以上,现金价格常超过 1,500 美元。

除了兑换 Marriott Bonvoy 酒店的住宿外,你还可以将 Bonvoy 积分转移到很多航空公司合作伙伴。然而,这种用途通常来说价值很低,并不划算。

可以考虑的其他信用卡选择

  • 如果你想要另一张高端酒店卡:Amex 的 Hilton Honors Aspire 年费为 550 美元,提供许多类似的福利,包括自动精英身份、航空费和度假村报销,以及年度奖励夜。这张卡在奖励类别消费的回报率更高。
  • 如果你想要更多旅行福利:Amex Platinum 白金卡 提供更广泛的机场休息室,并允许你以 1:1 的比例将 Membership Rewards 积分转移到 Marriott Bonvoy(不过这样并不划算)。它还有许多有用的旅行福利,不受任何酒店品牌的限制。
  • 如果你想要年费较低的 Marriott 卡:Amex 的 Marriott Bonvoy Bevy 年费为 250 美元,送金卡身份,而不是白金身份(主要差别在包括 25% vs 50% 额外的积分奖励、 2 pm vs 4 pm 延迟退房、没有酒廊礼遇)。此外,它不送免费住宿。

下面是这几张卡与 Bonvoy Brilliant 的对比。为了照顾手机上的读者,默认只对比了两列,您可以自行添加或隐藏列。

卡名Amex Marriott Bonvoy BrilliantAmex Hilton AspireAmex PlatinumAmex Marriott Bonvoy Bevy
Amex Marriott Brilliant 万豪高端卡|奖励 95K 估值 $760Amex Hilton Aspire 希尔顿高端卡|奖励 175K 估值 $700Amex Platinum 白金卡|奖励 80K 估值 $800 - $1,200Amex Marriott Bevy 万豪中端卡|奖励 85K 估值 $680
图片
定位Amex 万豪高端酒店卡希尔顿高端酒店卡Amex 高端卡Amex 万豪中端酒店卡
特色高端卡,酒店卡,旅行卡酒店卡高端卡,旅行卡酒店卡
年费650 美元550 美元690 美元250 美元
奖励
  • 3 月内消费 $6K,奖 95K 积分
  • 万豪积分估值 0.8 美分
  • 开卡6月内消费 $6,000,送175,000 积分
  • 希尔顿积分估值 0.4 美分
  • 开卡6个月内消费 6K 、奖 80k MR 积分
  • MR 积分以前估值最高达 2.0 美分,现在很难用出来了
  • 我们按 1.5 美分估算
  • 开卡 3 个月内消费满 $4,000,奖励 85,000 积分
  • 万豪积分估值 0.8 美分
消费
  • Marriott 消费 6x
  • 餐馆/机票 3x
  • 其他消费 2x
  • Hilton 酒店/度假村消费 14 倍积分
  • 通过航司或 Amex Travel 预订航班 7 倍积分
  • 指定租车公司预订 7 倍积分
  • 美国餐厅消费 7 倍积分
  • 其他消费 3 倍积分
  • 20.99%-29.99% 浮动 APR
  • 航司官网或 Amx 官网买机票 5 倍积分
  • Amex 官网订酒店 5 倍积分
  • 其他消费 1 倍积分
  • Marriott Bonvoy 酒店消费 6x 积分
  • 美国超市、全球餐厅每年前 $15,000 消费 4x 积分
  • 其他消费 2x 积分
  • 部分 Marriott 酒店有额外 25% 积分(因为金卡身份)
福利
  • 送 Marriott 白金会员,有 4 pm 延迟退房、房型升级、免费早餐、酒廊礼遇等福利
  • 每年送 25 个定级晚数,加 50 个定级晚数可升级到钛金会员
  • 每年交完年费送 1 晚最高 85,000 积分的酒店
  • 送 Priority Pass Select 机场贵宾卡,可进入 1,500 多个机场休息室
  • 所送 PPS 可带2名同行人;不含餐厅
  • 每月 $25 餐饮报销,每年最多 300 美元
  • 每年消费满$60k,送下面3个福利之一:5 个夜间升级奖励;一个 85,000 点积分的免费住宿;从 Marriott Bonvoy Boutiques 购买床垫或床框 1,000 美元折扣
  • 在丽思卡尔顿 (Ritz-Carlton) 或者瑞吉 (St. Regis) 预定 Luxury Credit Card Rate 有 $100 折扣
  • 报销 Global Entry/TSA PreCheck
  • 国外刷卡无手续费
  • 此卡有资格撸 Amex Offer,常有不错的商家折扣
  • 每年送一晚免费住宿,消费满 $30,000 再送一晚、满 $60,000 再送一晚
  • 送 Hilton 钻石会员,有 100% 额外积分、行政酒廊、免费早餐、欢迎礼等福利
  • 每年 400 美元 Hilton 消费报销;分两次、每半年 200 美元,可用于房费
  • 每年 200 美元航空报销,分为 50 美元 x 4个季度发放,可用于在航空公司、或通过 amextravel.com 购买的机票
  • 在 Waldorf Astoria / Conrad 预定 Aspire Card Package 送 $100 credit
  • 报销机场快速安检服务 Clear Plus 会员费、每年最多 189 美元报销
  • 送国家租车 Emerald Club的 Executive 会员、可免费升级车型
  • 提供 Amex 手机丢失/损坏报销,上限 800 美元,免赔额 $50
  • 托运行李丢失/损坏/被盗保护
  • 境外消费无手续费
  • 送 Priority Pass Select, Plaza Premium /Escape Lounges 等机场贵宾卡(1,500 多个休息室)
  • 所送 PPS 可带2名同行人;副卡也有自己的 PPS;不含餐厅
  • $200 航空杂费报销:选择一家航司,每年可获得 $200 报销(不含机票)
  • $200 酒店报销:通过 Amex 官网预付 Fine Hotels + Resorts 或至少两晚 The Hotel Collection,每年报销 $200
  • $200 Uber Cash:在美国乘车或点餐可获得 $200 的 Uber 抵免
  • $100 Saks Fifth Avenue 报销:每半年一次、每次最多 $50
  • $155 Walmart+ 会员报销:每月 $12.95 x 12个月
  • $240 娱乐报销:每月 $20 x 12 个月,可用于 Disney+、Disney Bundle、ESPN+、Hulu、The New York Times、Peacock 和 The Wall Street Journal
  • $189 CLEAR Plus 报销:在全国 50 多个机场帮助您更快到达登机口
  • $300 高端连锁健身房 Equinox 报销:每月 $25 x 12 个月
  • 每 4 年报销一次 Global Entry 或 TSA PreCheck,最多 $100
  • 送 Marriott Bonvoy Gold 会员、Hilton Gold 会员、Avis / Hertz / National 租车会员
  • 白金副卡每张 195 美元;可选择金色副卡,不要钱,但是没有福利,不建议
  • 此卡有资格撸 Amex Offer,常有不错的商家折扣
  • 送 Marriott 金卡会员,有 2pm 延迟退房、房型升级、免费早餐等福利
  • 每年送 15 个定级晚数,加 35 个定级晚数可升级到白金会员
  • 每年消费满 $15,000,送最高达 50,000 点积分的免费住宿奖励
  • 通过 Marriott Bonvoy 预订参与酒店,每次付费住宿送 1,000 点积分
  • 国外刷卡无手续费
  • 此卡有资格撸 Amex Offer,常有不错的商家折扣
建议
  • 积分获取率不如某些竞争对手那么高,福利还不错,相比年费来说开卡奖励一般
  • 每年一晚 85,000 点积分的免费住宿值 500 美元+,300 美元餐厅报销你拿一半也值回年费了
  • 如果你是 Marriott 的忠实用户,并且享受豪华旅行的福利,这张卡是理想选择,性价比高过其中端卡
  • 福利不少,总价值可达上千美元,远超年费 —— 前提是您能用得上
  • 相比高昂的年费和定位,开卡奖励不高,消费回报也不高(因为 Hilton 积分不值钱)
  • 是否值得办理和持有本卡,主要取决于您是否能用得上它的多项福利
  • 其他值得考虑的高端旅行卡、尤其是值得用来订酒店的卡,有 Capital One Venture X, Chase Sapphire ReserveAmex Platinum
  • 这张卡年费巨高,但是福利也巨多,全部加起来价值约两千美元 —— 但好些项目您可能用不上
  • 买机票和酒店有很高的回报,并且有延误6小时即可触发的延误险,因而非常适合买机票(和酒店)
  • 如果您经常旅行,订机票/酒店,享受各种福利/便利,此卡值得申请甚至长期持有
  • 性价比较高的选择有 Capital One Venture X,日常消费友好/回报高的有 Chase Sapphire Reserve
  • 作为中端卡,性价比不如低一档的 Bonvoy Boundless,福利不如高一档的 Bonvoy Brilliant
  • 所谓的 50,000 点积分「免费」住宿有消费要求,是一大败笔,若本卡一年无法刷满 $15,000,不值得申请
  • 但是,如果您想要 2pm 延迟退房、早餐等礼遇,又不想付 Brilliant 昂贵的年费,这是一个折中的选择
  • 本卡与 Bonvoy Bountiful 几乎一样,如果喜欢 Chase,应申请 Bountiful,如果喜欢 Amex,则申请本卡
  • 如果您经常住不同的酒店,建议考虑通用旅行卡如 Chase Sapphire Preferred
申请

Bonvoy Brilliant 值得申请吗?

Bonvoy Brilliant 的积分获取率不如某些竞争对手那么诱人,但提供丰厚的开卡奖励和福利,比如每年最多 300 美元的餐厅报销、以及一晚最高 85,000 点积分的免费住宿。如果你是 Marriott 的忠实用户,并且享受豪华旅行的福利,这张卡是一个理想的选择。

Amex 信用卡申请规则

1 、批卡限制

Amex 有三类卡:个人信用卡、商业信用卡、签帐卡。申请 Amex 信用卡有下面四条常见的规则/限制,但通常不适用于白金卡、黄金卡、绿卡、玫瑰卡等签帐卡。所谓签帐卡(charge cards)就是你每月需要还清所有欠款、而不是最低余额。普通信用卡,您可以每月只还最低余额,但是我们强烈不建议那么做,因为会有很高的利息。

  • 5/10 Cards:你最多只能同时有 5 张 Amex 信用卡:含个人卡、联名卡、商业卡;副卡不算,签帐卡也不算。签帐卡可最多持有 10 张。
  • 1/5 Rule:5 天内最多只可获批 1 张 Amex 信用卡、不含签帐卡。如果你正在申请多张美国运通卡,需等待至少六天,据说这是为了减小信用卡欺诈和身份盗用的危害。但是,同一天申请 1 张普通信用卡 + 1 张签帐卡,仍有可能获批。
  • 2/90 Rule:90 天内最多可获批 2 张 Amex 信用卡、不含签帐卡。据说这是为了防止用户获得太高的信用额度、减小 Amex 的风险,同时也是为了减少开卡奖励的成本。为了提高获批多张美国运通卡的几率,你需要巧妙地结合 2-in-90 限制和 1-in-5 规则进行申请策略规划。

2 、开卡奖励

  • 只能拿一次奖励:开卡奖励仅限第一次,适用于所有个人卡、商业卡和签帐卡。如果你曾经有过某张 Amex 信用卡,包括直接申请、或者通过升级 / 降级获得,此后关闭,若再申请这张卡可能获批,但不会有开卡奖励。
  • 同系列卡的限制:从 2023 年开始,Amex 逐渐给同系列卡的奖励添加了限制,简单来说就是如果你拿了一张较高端卡的奖励,未来你申请同一系列里较低端的卡,将无法拿开卡奖励;但是反过来则没有限制 —— 你先申请一张较低端的卡,未来再申请同系列较高端的卡,仍然可以拿奖励。目前所知主要是针对个人卡,包括 Delta 达美航空联名卡Mariott 万豪联名卡、 Blue Cash 返现卡、 Everyday 积分卡、以及签帐卡系列(绿卡、金卡、白金卡)。比如说,如果你之前有过金卡,则申请同系列较低端的绿卡将没有奖励;你之前有过白金卡,那么申请较低端的金卡和绿卡将没有奖励 —— 但是反过来说,你之前有过绿卡,申请同系列较高端的金卡和白金卡,仍然可以拿开卡奖励。

申请美国运通卡时不确定是否符合这些规则?有一个简单的方法可以在申请前找出答案:在线申请。如果你不符合欢迎奖励的资格,你会在提交申请前收到一个弹出警告。如果出现弹窗说 「based on your history with American express welcome offers,[…] you are not eligible to receive this welcome offer」,可能有多种「历史」原因,比如你之前有过这张卡,根据 「once in a life time」 规则不能再拿开卡奖励;或者你之前有拿了奖励就关卡走人的黑历史(建议至少持有 12 个月、再关卡或者降级);或者你除了满足开卡奖励要求外、几乎没有其他消费,若是这种情况,可先退出申请、不提交(不会留下 hard pull),多使用你手头的 Amex 卡,过一段时间再试试,也许就有资格拿开卡奖励了。

3 、其他注意事项

  • 根据 Amex 的定义,如果针对美国超市(U.S. Supermarkets)有高额返现返点,不包括 Walmart 、 Target 、 Amazon 等超级商店、以及 BJ’s Club 、 Costco 、 Sam’s Club 等大宗量贩店、以及鱼市、 cheese shops 、酒市等「specialty stores」。如果加油有高额返现返点,也不含超市的油站,如 GetGo/Giant Eagle, Target/Walmart/Costco 的油站等。
  • Amex 信用卡不时有合作商家福利,如额外的返现或返点,俗称 Amex offer
  • Amex 信用卡的接受程度不如 Mastercard 和 Visa,有些小店不收。

查看详情:《美国信用卡申请规则与限制

本月信用卡开卡奖励汇总

点数和里程,按照估值换算为现金 —— 请根据自己的消费习惯、以及愿意花多少时间和精力玩积分,来决定哪家的奖励最适合你。如果是你不怎么会用到的积分,奖励的价值会下降,可优先考虑现金奖励;新手玩积分可先从 Chase (UR) 和 Amex (MR) 开始。如果你手头有闲钱,还可考虑本月最好的银行开户奖励

美国信用卡开卡奖励排行,最高价值 $1,500
美国信用卡开卡奖励排行,最高价值 $1,500
美国信用卡的开卡奖励,通常是消费满一定数额就送现金 statement credit、或一笔高额点数,有的还会同时免首年年费、或赠送其他福利。下面是本月目前最高的个人信用卡开卡奖励,按估值从高到低排序。

生于湖南,求学于北京,先后在广东、北京、DC 工作。一代移民,生活在美东小镇。

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