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2024 美国各州房产税和房价排行

美国的财产税(property tax)如无特别说明,指的是房屋的财产税。其他一些财产也可能要交税,比如美国大约有一半的州对汽车征收「个人财产税」;公司的财产,比如电脑、桌椅、办公设备等,往往还需要缴纳「商业财产税」。

房产税由地方政府收取。每年,地方政府会根据市场行情给房屋估价,乘以当地的税率,就是你需要缴纳的房产税。如果你所在地区房价和税率都较高,每年的房产税可能动辄上万美金。

房产税对于公立中小学来说至关重要。 2019/2020 学年,全美公立中小学经费约 8,710 亿美元,其中 47% 来自州政府、 45% 来自地方政府,仅有 8% 来自联邦政府。地方政府向公立中小学提供的 3,910 亿美元中,有 3,180 亿来自财产税、占比高达 81% 。

  • 房产税率最高的州为新泽西,平均税率达 2.49%;其次是伊利诺伊、新罕布什尔、康州,平均税率都在 2% 以上。
  • 最低的是夏威夷,仅为 0.28%,大约是新泽西的十分之一;其次是阿拉巴马、科罗拉多、路易斯安那,都不超过 0.55% 。

房产税的评估和计算

房产税的计算基于房产的价值,包括土地和其上的建筑物。税务评估员会定期对房产进行价值评估(评估的频率各地不同,很多地方是每年评估一次,但有些地方可能每 5 年才会评估一次),并根据税务机关的标准乘以对应的税率,向房主收取相应的税款。

不同类型的房产会有不同的税收评估标准,包括土地、以及其上的建筑。未开发的土地,评估价值会比有建筑物的价值低很多,因此房产税也相对较低。如果土地可接入公共服务设施,如下水道、自来水和天然气,其评估价值会比没有这些设施的土地更高。如果评估员认为该土地具有开发潜力,土地的评估价值及其房产税都可能相应提高。

美国房地产税的计算方法
美国房地产税的计算方法
房产税是由地方政府对辖区内的房产所征收的税,以支付政府的各项开支和服务,比如政府的办公费用、教育、公园、公共设施等。将政府需要征收的税额,除以该地区的房产总值,计算出该地区的税率,即毫税率(mill ra…

假如一处房产的评估价值为 100 万美元,而这个地方的房产税率为 1.5%,那么每年的房产税就是 1.5 万美元。下面这张房产税账单,是加州政府 2012 年的示例,包括:

  • 土地评估价 11.5 万美元、上面的建筑评估价 24.2 万美元,合计 35.7 万美元;有 7,000 美元的免税额;最后用于计算房产税的评估价值是 35 万美元。
  • 税率方面,则包括 1% 的 general tax levy,以及城市、水务、学区等各个机构的杂费,总的税率大约是 1.21%,总税额则是 $4,263.82,每年分两次缴纳,每次是 $2,131.91 。
加州政府 2012 年的房地产税单示例

按照现在的行情,如果你是在湾区这种房价超高的地段,评估价值很容易就会高达上百万、甚至数百万;而房产税总额也很容易就过万。

美国房价最贵的 120 个邮编区域|中位房价超过 800 万美元!
美国房价最贵的 120 个邮编区域|中位房价超过 800 万美元!
中位房价最高的地区集中在美国西岸、东北及东南岸11个州,其中65%在加州,湾区独占37个区,继续保持其美国最昂贵大都市区的地位,洛杉矶20个区;最为集中的地区则在纽约市,有8个区。

各州房价和财产税一览表

房产税是地方政府、而不是州政府征收,因此,严格来说不存在「弗吉尼亚的房产税比弗罗里达低」这种事情。即使在同一个州内,不同辖区的税率也不一样;甚至每个郡、每个市内不同的区域,税率也不一样。

比如说,我所在的维吉尼亚州,平均税率为 0.81%;但我所在的 County 税率为 1.12%;离我仅仅一英里外的小镇,在 county 的基础上又要额外加收 0.83% 、整体税率达到了 1.95%!但是住在镇上更方便,餐馆、超市走路可至,还有一些额外的「福利」,比如社区中心的夏季活动,镇上的居民优先报名,之后才是其他 zip code 的居民。如果你打算在北维 NOVA 买房,我可以介绍我的房产经纪人给你。

华府北维 NOVA 买房的经纪人
华府北维 NOVA 买房的经纪人
从2013年起,我一直在 DC、MD 和 VA 工作、生活。我在 NOVA 买了两套房,一套自住、一套出租;跟多个经纪人打过交道。

房价的差别就更大了。同一个州,不同的郡、市,甚至仅仅是相隔一两英里、不同的 zip code 之间房价可能就会有巨大的差别。

下面的表格,不管是税率、还是房价,都只是统计学意义上的「平均水平」。同一个州内,你可能买到十几万甚至几万块的低价公寓,也可能有几百万的豪宅 —— 但不管怎么说,整体来说 West Virginia 的房价肯定是要比 California 低很多。

表格:各州平均房价和房产税率

平均税率平均房价平均税额
New Jersey2.49%$335,600$8,356
Illinois2.27%$194,500$4,415
New Hampshire2.18%$261,700$5,705
Connecticut2.14%$275,400$5,894
Vermont1.90%$227,700$4,326
Wisconsin1.85%$180,600$3,341
Texas1.80%$172,500$3,105
Nebraska1.73%$155,800$2,695
New York1.72%$313,700$5,396
Rhode Island1.63%$261,900$4,269
Pennsylvania1.58%$180,200$2,847
Iowa1.57%$147,800$2,320
Ohio1.56%$145,700$2,273
Michigan1.54%$154,900$2,385
Kansas1.41%$151,900$2,142
Maine1.36%$190,400$2,589
South Dakota1.31%$167,100$2,189
Massachusetts1.23%$381,600$4,694
Alaska1.19%$270,400$3,218
Minnesota1.12%$223,900$2,508
Maryland1.09%$314,800$3,431
North Dakota0.98%$339,000$3,322
Washington0.98%$193,900$1,900
Oregon0.97%$312,200$3,028
Missouri0.97%$157,200$1,525
Georgia0.92%$176,000$1,619
Oklahoma0.90%$136,800$1,231
Florida0.89%$215,300$1,916
Kentucky0.86%$141,000$1,213
Indiana0.85%$141,700$1,204
North Carolina0.84%$172,500$1,449
Montana0.84%$230,600$1,937
Virginia0.82%$273,100$2,239
Mississippi0.81%$119,000$964
New Mexico0.80%$171,400$1,371
California0.76%$505,000$3,838
Tennessee0.71%$167,200$1,187
Idaho0.69%$212,300$1,465
Arizona0.66%$225,500$1,488
Utah0.63%$279,100$1,758
Arkansas0.62%$127,800$792
Wyoming0.61%$220,500$1,345
Nevada0.60%$267,900$1,607
West Virginia0.58%$119,600$694
Delaware0.57%$251,100$1,431
South Carolina0.57%$162,300$925
District of Columbia0.56%$601,500$3,368
Louisiana0.55%$163,100$897
Colorado0.51%$343,300$1,751
Alabama0.41%$142,700$585
Hawaii0.28%$615,300$1,723

美国各州平均房产税率地图

  • 房产税率最高的是新泽西州,平均 2.49%;其次是伊利诺伊、新罕布什尔、康涅狄格、佛蒙特。
  • 房产税率最低的是夏威夷,平均 0.28%,大约是新泽西的 1/10;其次是阿拉巴马、科罗拉多、路易斯安那和华盛顿 DC 特区。

美国各州平均房价地图

  • 平均房价最高的 5 个州是夏威夷、 DC 、加州、麻省、科罗拉多。
  • 平均房价最低的 5 个州是密西西比、西弗吉尼亚、阿肯色、俄克拉荷马、肯塔基。

美国各州每年平均房产税地图

  • 有些州虽然税率高,但房价低,比如伊利诺伊,平均税率 2.27% 、但平均房价只有 19 万。
  • 有些地区虽然税率低,但房价高,比如 DC 平均税率只有 0.56%,但平均房价超过 60 万。
  • 最苦的是新泽西,税率高、房价也高,平均年房产税 $5,419 。
  • 最舒服的是阿拉巴马,税率低、房价也低,平均税额仅为 $587 。当然,这里的「舒服」仅指房产税赋,并不是说生活质量。阿拉巴马经济不怎么好,而且极端保守。

各州状况系列

Derek Yang

生于湖南,先后在北京和广东学习与工作。2013年移居美国。EB-1 职业移民。非移民律师、非移民中介。Twitter @mrderekyang

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Comments

8 responses to “2024 美国各州房产税和房价排行”

  1. HARRY Avatar
    HARRY

    de 是真不错,房产税低+没有 sales tax,Wilmington 离各大东海岸城市交通还方便。

  2. moneytime629 Avatar
    moneytime629

    额我们这里如果是八九十万的房子就不需要加价了,房子状况好就能马上卖出去。最近一个月是没房子了,市面上留着的是大家都看不上的,急也急不起来。好像最近贷款利率悄悄涨起来了,是不是接下来楼市能正常点甚至可以还价了?

    1. Derek Yang Avatar
      Derek Yang

      不知道,很难说。我们这里房市火热,有多方面的原因,一方面是经济较好,DC 区域很多工作都是围绕联邦政府以及它们的 contractor,即使有疫情,对他们的冲击也比较小;另一方面是供不应求,尤其是 Amazon 宣布在这里建第二总部之后,增加了很多高薪就业机会,而地和房子的供应有限;还有就是疫情开始后很多人 work from home, 对房子的需求和要求都更高了。贷款利率的高低,在我们这个区域对房市的影响可能没那么大。当然每个区域的情况都不一样,你们那里我就不知道了。

  3. moneytime629 Avatar
    moneytime629

    房产税 2.58% 的 Ohio 居民留名…

    1. Derek Yang Avatar
      Derek Yang

      Ohio 虽然税率高,但是房价低呀。我记得多年前去 Cleveland 的时候,有同事买了 4 bedroom 带游泳池的房子,才 20 万。当然那是多年前,我也就是听她那么一说,不知道房子的详情,但这个价位在我们这里(Nova)连 1b1b 的公寓都买不到……

      1. moneytime629 Avatar
        moneytime629

        呀谢谢版主回复。我来美时间短,看到的也都是表面,无法和过去发生过的情形对比。现在我这里房价和繁华大城市无法比,但是华人聚集的郊区也是挺贵了。便宜的地区房产税不会超过 2%,但为了学区只能接受高地税了

      2. moneytime629 Avatar
        moneytime629

        轻轻说一句,今年这么一搞 30W 以下的房子都不能看啦,能满意的要 50W 左右了

        1. Derek Yang Avatar
          Derek Yang

          你们那里也这么夸张?我们这边从去年下半年以来房价是涨了很多。几个月前我们小区一栋比较小/老的房子,挂牌 89 万、加价 10 万卖了出去;我的 realtor 说现在很多房子要加价抢。

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