信用理财

如何填写2020新版 W-4

哪些人需要填写新 W-4

  • 在2020年入职的新人。
  • 配偶在2020年新入职,另一方也需更新 W-4。
  • 家里增加了 dependent 的人(比如生了宝宝、或父母搬进来)。
  • 想把自己的预扣税款重新计算的人。

在2020年之前入职、雇主已经收到旧版 W-4 的人,不需要重新填写,除非你想重新计算自己的预扣税款,让它更加精确,或想更新个人信息。填好 W-4 交给雇主,不是 IRS。

如何填写

Step 1(必填)

Step 1 对应旧版 part 1-4,人人都需要填。

Step 1 个人资料必填

Step 2-4

Step 2-4 不是人人必填,对你不适用的话可以不填。

需要填 step 2-4 的人:

  • 拥有多于一份工作的人,比如你有两、三份工作;或,
  • 夫妻双方都工作,那么夫妻双方都必须填 step 2-4。

所以,单身只有一份工作、夫妻只有一方工作且只有一份工作的人,不需要填写 step 2-4,直接跳到 step 5 签名。单身有两份工作、夫妻联合报税且各有一份工作的人,需要填写 step 2-4。

Step 2

Step 2 分为 (a) (b) (c) 三个部分,只需要选择其中一个

  • (a) : 使用 IRS W4app 计算器来算 withholding,这个算出来的结果最快速、最准确。计算出来的结果填在 Step 4(c)。
  • (b) : 手边没有网络的人可以用 W-4 的第3、4页的计算表,手动计算 withholding。计算结果填在 Step 4 (c)。
  • (c) : 假如你只有两份工作(或夫妻各有一份工作),且两份工作的年薪差不多,那么可以选(c),最简便但计算出来的 withholding 不够精确(也不是什么大问题)。如果夫妻一方选了 (c),另一方也必须选择 (c)。年薪相差1万块以内可视为差不多。
Step 2 选择其中一项

需要注意的是,若你有若干份工作,每一份工作都需要填一份 W-4,但只有薪水最高的那份工作的 W-4 需要填写 step 3-4(b),其他的工作的 W-4 可直接跳到 step 5。对于夫妻各自有一份工作,则由薪水较高的一方填他的 W-4 中的 step 3-4(b),另一方空着,填完 step 1 直接跳到 step 5 即可。

Step 3

适用于单身年薪 $200,000以下、或夫妻年薪$400,000以下的家庭,如果你年薪高于这个标准就不需要填 step 3。

将家里17岁以下、跟你住在一起且一年内超过6个月的孩子人数,乘 $2,000,填在第一个空格。

将其他 dependent 人数(比如配偶或跟你住在一起的父母),乘 $500,填在第二个空格。

将上面两个数字相加,填在第三个、也是最靠右的空格。

Step 3 填写 dependent

Step 4(选填)

  • 4 (a): 如果你有其他来自非工作的收入,比如股息、利息、分红、退休金,将这些收入填在这里。
  • 4 (b): 如果你是用 itemized deduction 的,用第三页的 Deductions Worksheet,把计算出来的 deduction amount 填在这里。很多人是用 standard deduction,那就不用填。
  • 4 (c): IRS W4app 计算器的结果,或者第三页的 Multiple Jobs Worksheet 结果,填在这里。如果你想额外预扣税款,那么就把计算结果和额外想预扣的金额加起来,填在这里。
Step 4 选填

Step 5(必填)

签名。

Step 5 别忘记签名

Withholding 计算不准确影响报税吗?

上面提到,有的人在 step 2 选择 (c),最简单,但是结果不够准确。不过这也不是很严重的问题。Withholding 只是预扣的税,真正的税是在报税的时候计算。如果之前预交的多,到时候就拿到退税;如果之前预交的不够,到时候就得交税。

很多美国人没有储蓄的习惯,所以他们会希望自己 withhold 的准确些,甚至多预缴一些税,这样在报税时加上七七八八的 credit,能拿回大几千块,心情就特别好。反之,如果当初 withhold 得不够,报税时可能还得补回几百几千的,对于美国人来说,那可是一大笔钱,肉痛之余,搞不好还付不起。

我不想让雇主知道我有其他收入可以吗?

当然可以。两种做法:

  • Step 4(a) 不填,利用 IRS W4app 计算器,把需要额外 withhold 的税款金额,和应缴的 withhold 金额,加起来填在 step 4(c)。
  • Step 4(a) 不填,到时候报税的时候自己补交税。

NRA 怎么填 W-4

IRS 对 NRA 填写 W-4 的指南在这里。Non-resident 的填写方式类似,不同之处在:

  • Non-resident alien 不可以 claim standard deduction。
  • 有 tax treaty withholding exemption 的不需要填 W-4,而是填 Form 8233。
  • Non-resident alien 在 step 4(c) 下面空白处写 “non-resident alien” 或 “NRA”。

Form 8233 和 Form 8833 的区别 一个用于预扣税,一个用于退税。 Derek Yang 2019-07-21 4 评论 阅读全文

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