美国买车和养车的税费及其他费用

发布/更新：2023-12-13
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我 2021 年打算换车的时候，去店里看了林肯 Aviator，留了一个报价（我最后并没有买 Aviator）。本文用这个例子，讲一下美国买车、养车的一些常见费用。

这个报价包括：MSRP 售价 73,295；折扣 3,000；销售税 3,074.66；注册过户上牌 62.80；经销商处理费（processing fee）799；我当时的车 2014 BMW 528 的 trade in 价值 14,000；实际 out of pocket 需掏 60,231.46 。这是尚未砍价的折扣；真要的话估计能砍个几千块下来；另外，他们给我 trade in 折价 $14,000，而我去 CarMax 他们的 appraiser offer 是 $16,500，多了整整 $2,500 。

下面我们来看看，除了车的售价外，各项税费究竟有哪些、有多少。

汽车销售税

美国买车要缴纳销售税，跟其他普通商品的销售税类似：州和地方政府可能都会收；也可能都不收；有些则是州政府收、地方政府不收；或者州政府不收、但地方政府收。

美国 5 个免税州及各州消费税排名

【导读】Sales tax 销售税由地方政府征收，我们说的5个「免税州」，就是指其州政府不征收消费税；其中，阿拉斯加虽然是「免税州」、州政府不收销售税，但郡/市/镇等地方政府仍然会收。

移民生活42024-01-02

我所在 Virginia 州的汽车销售税是 4.15% 、最少 $75 。这个税率并不算高，在全国算比较低，参见下面的表格。但是！我们是用汽车的 gross sales price 来作为计算的基数，不可减去折扣、不可减去 trade in 、甚至还要加上 dealer processing fee！在美国的大部分州，如果你 trade in 旧车，只需按差额征税：比如说，车价 5 万、你 trade in 旧车 1 万，那么只需按 4 万来征税。只有 7 个州 trade in 不可免税、仍按新车全额征税：加州、夏威夷、肯塔基、马里兰、密歇根、蒙大拿、维吉尼亚。

因此，在 Virginia 这辆 Linboln Aviator 的税费是 (73,295 + 799) x 4.15% = 3,074.90 。假如是在 trade in 和折扣都能免税的州，比如阿拉斯加、亚利桑那、特拉华、堪萨斯，计税的基数可以降低 17,000 美元！再砍个几千美元下来也是可以免税的！

下面的表格整理自 factorywarrantylist.com 和 Edmunds，主要考虑了州税，因为地方政府收的税千差万别，没法全部列出来。

表格：美国各州汽车销售税

州	州销售税	郡/市销售税	Trade in 免税	折扣免税
Alabama	2%	有	免税	不免
Alaska	0%	有	免税	免税
Arizona	5.6%	有	免税	免税
Arkansas	6.5%	有	免税	不免
California	7.25%	有	不免	不免
Colorado	2.9%	有	免税	不免
Connecticut[2]	6.35%	无	免税	不免
Delaware	4.25%	无	免税	免税
DC[8]	5.75%	N/A	不免	不免
Florida	6%	有	免税	不免
Georgia	6.6%	无	免税	不免
Hawaii[3]	4.1666%	N/A	不免	不免
Idaho	6%	无	免税	不免
Illinois	6.25%	有	免税	不免
Indiana	7%	无	免税	不免
Iowa	5%	无	免税	免税
Kansas	6.5%	有	免税	免税
Kentucky	6%	无	不免	免税
Louisiana	4.45%	无	免税	免税
Maine	5.5%	无	免税	不免
Maryland	6%	无	不免	不免
Massachusetts	6.25%	无	免税	免税
Michigan	6%	无	不免	不免
Minnesota	6.5%	无	免税	免税
Mississippi	5%	无	免税	不免
Missouri	4.225%	有	免税	免税
Montana	0%	无	不免	免税
Nebraska	5.5%	有	免税	免税
Nevada	6.85%	有	免税	不免
New Hampshire	0%	无	免税	免税
New Jersey	6.625%	无	免税	不免
New Mexico	4%	无	免税	不免
New York	4%	有	免税	不免
North Carolina	3%	无	免税	不免
North Dakota	5%	无	免税	不免
Ohio	5.75%	有	免税	不免
Oklahoma[4]	4.5%	无	免税	免税
Oregon[5]	0.5%	无	免税	免税
Pennsylvania[6]	6%	N/A	免税	免税
Rhode Island	7%	无	免税	免税
S. Carolina[7]	5%	无	免税	不免
South Dakota	4%	无	免税	不免
Tennessee	7%	有	免税	不免
Texas	6.25%	无	免税	免税
Utah	4.85%	有	免税	免税
Vermont	6%	无	免税	免税
Virginia[1]	4.15%	无	不免	不免
Washington	6.8%	有	免税	不免
West Virginia	6%	无	免税	不免
Wisconsin	5%	有	免税	不免
Wyoming	4%	有	免税	免税

[1] Virginia 汽车销售税最少 $75
[2] Connecticut 50K 以上车州税 7.75%
[3] Hawaii：Maui County 为 4.1666%；Hawaii County 为 4.4386%；Oahu Island 为 4.7120%
[4] Oklahoma 新车 4.5%；二手车前 $1,500 收税 $20 + 1.25%；超出部分 4.5%
[5] Oregon 新车 0.5% 、二手车 0%
[6] 宾州 Allegheny County 7% 、费城 8%
[7] South Carolina 销售税最高 $500
[8] DC 的汽车销售税根据车重和油耗而定，5.75% 是平均估值；电动车销售税为 0 。

买车之后，你需要缴纳各项税费完毕，方可注册、上牌。通常来说，经销商会帮你搞定这一切（尤其是新车）。但是，如果是从私人手里买车、或者从外州买车，就要略微复杂一点：

如果你是从私人手里买车，那么去 DMV 的时候你需要携带销售证明（bill of sale）、缴纳税费，才会给你注册、上牌。
如果你是从外州买车，有些经销商可能会按他们所在的州收税、并发给你们州的主管机构；若他们州的税率较低，等你回去注册的时候，可能还要补足差额。
如果你是从外州买车，经销商收了税之后，忘了、或没有正确发给你们州的主管机构，你去 DMV 注册的时候他们还会要你缴税，所以务必保存好销售和纳税的证明。

我所在的大华府地区是三州交界，估计这种跨州买车的事情挺多，经销商见怪不怪。我刚搬来的时候，住 Maryland 、在 Virginia 买的车，经销商把所有的手续都做好了，我什么都不用管；付完钱直接把车开走（有打印的临时号牌），十来天后陆陆续续收到了 Registration 、 Title 、车牌等文件。

经销商的处理费

即「dealer processing fee」，也叫「documentation fee」 / 「doc fee」，即经销商的人工、行政费用，包括各项 paperwork，取决于你所在的州、是哪家经销商。据说 doc fee 是不能砍价的，原因是法律要求 dealer 对所有顾客一视同仁、收取同样的 processing fee 。当然，只要把总价（out of door /OTD price）砍下来就行，doc fee 不能减那就车价再打个折呗！

各州平均的 doc fee 参见这个网站的整理。少部分州有限制，比如纽约不得超过 $75 、加州不超过 $55 、德州不超过 $150（欢迎这些州的读者反馈核实）；大部分州没有限制（资本主义自由市场嘛），比如我们 Virginia 州，以本文开头的 Aviator 报价为例，processing fee 高达 $799！

注册、过户、上牌

注册（Registration）：车辆需要在当地政府注册，表明已经缴纳各种税费（没有拖欠费用），可以合法上路。普通乘用车，大部分州的注册费用在 $20-$90 美元之间。我所在的 Virginia 4,000 LBS 以下乘用车 $30.75 、 4,000 LBS 以上 $35.75 、电动车 $88.20；若是在 NOVA 的几个郡/市，额外加 $2 。以这辆 Lincoln Aviator 计算，应该是 $37.75 。

过户（Title）：Registration 只是证明车辆在当地政府注册了，而 Title 则是证明这辆车是你的；跟买房的 Title 同样性质，参见《美国房屋产权的常见类型》。曾经听说过有针对留学生的「低价好车」骗局，欺负某些留学生不懂这点，把租来的车辆「卖」给他们，但只给了 Registration 、并没有给 Title 过户（租来的车当然过不了户）。大部分州的 Title 费用在 $10-$50 之间，但也有少数几个州上百。 Virginia 的 Title fee 是 $15 。

上牌（License Plate）：通常前后各一块，往往和 Registration 一起、不单独收费。

Virginia 默认车牌（图：Wikipedia）
左上角和右上角的月份和年份 sticker 表示 2020 年 3 月到期、届时需更新
「Virginia is for lovers」是我们的旅游 slogan

上述三项费用中：Title 是一次性，你买了车之后，只要不卖掉，它就一直是你的，不用更新 Title；而 Registration 和 License Plate 则是按年收费，可能每年更新一次、也可能一次更新几年。牌照和 Registration 通常是一起办理、可能不需要额外计费。以我所在的 Northern Virginia 为例：

Aviator 这种 SUV 的 Registration 是每年 $37.75，若一次性注册两年或三年则有 $2/$3 multi year discount；若是在网上更新、而不是去 DMV office 办理，另有 $1 internet discount 。
更新 Registration 时会发新的 sticker，即到期的月份和年份，贴在车牌上即可（参见上面的车牌图），不另收费。但是，如果购买特别设计的车牌，则每年收费 $25；自选号码每年另加 $10 。比如下面这个「I’m animal friendly」的特别车牌、自选牌号 DYANG，就需要每年付费 $35 。

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安全和排放年检

安全检测（Safety Inspection）是为了检查车辆的安全状况。以 Virginia 为例，每年都要做，否则无法在 DMV 注册或更新 Registration 。比如说，如果你的车胎齿痕低于 2/32 inch 、或者刹车有问题、或者挡风玻璃破裂，在 VA 都无法通过安全检测；修车铺、轮胎店、加油站等很多地方都可以做 Safety Inspection，收费都是 $20 。

Northern Virginia 的好几个郡、市还要求做排放检测（Emissions Inspections），可以和 Safety Inspection 一起做、也可分开做，还有流动的 RAPIDPASS 检测点，需要关注他们的 schedule，比如几月几日会在哪个路口有 RAPIDPASS，届时开车从那里经过、无需停车，就会自动做排放检测并给你寄信，收到后付费即可。我从来不关注他们的 schedule，无意中路过他们的检测点、收到信后也不理/不用他们的服务，因为我都是 Safety + Emissions 一起做。排放检测收费 $26，不管在哪里做都一样。在需要做排放检测的郡/市，必须排放检测通过才能注册或更新 Registration 。

不是所有的州都要求做安全和/或排放检测。下表整理自 MotorBiscuit 的这篇文章。

需要做安全检测和/或排放检测的州
（制表：美国攻略）

州	安全检测	排放检测
Georgia Massachusetts New Hampshire New York Vermont	要	要
Hawaii West Virginia	要	不要
Louisiana Maine Nevada North Carolina Pennsylvania Tennessee Texas Virginia	要	部分市/郡要
Arkansas Iowa Minnesota Montana South Carolina South Dakota	不要	不要

除了上面的这些州外，更多的州是「partial inspections」，要求特定类型的车做特定检测，比如：

Michigan 只有翻新重建的车才需要做安全检测（一般人用不上）。
Mississippi 只有车窗贴了深色膜（tinted window）才需要做安全检查。
延伸阅读：《美国汽车玻璃贴膜指南》。
很多州要求从外州搬来的车、或车辆过户的时候，需要做车架号检测（VIN inspection），以康州为例，收费 $10 。我们 VA 没有这项检测。

车险

跟许多人想象的不一样，美国并不是所有州都强制要求买车险。以我所在的 Virginia 为例，如果你不想买保险，只需交 $500 的「Uninsured Motor Vehicle Fee」即可在 DMV 注册。如果你买车只是为了放在车库里欣赏、或者只是在自己的农场里开，也许可以这样做，因为如果车很贵的话一年的保险可能会远超 $500；但对于绝大部分人来说，要开车上路，肯定要买保险，不然会提心吊胆，万一剐蹭甚至撞了人，修车甚至医疗账单可能是天价。

车险的高低，跟很多因素有关：车的价值和类型；驾驶者的 profile（驾驶记录、年纪、信用分数等）；所在的州以及区域、是农村还是城市；等等。我的两辆车半年保险大概在一千出头。

下面是 Bankrate.com 提供的各州平均保险费（你能拿到的费率可能高很多、也可能低很多）。「Full coverage」类似于中国所说的「全险」，而「minimum coverage」则只是法律要求的最低保额，我在这篇文章里有详细解释：《美国车险攻略和比价亲身经历》。

表格：美国各州汽车平均保险费率
（数据来源：Bankrate / 制表：美国攻略）

州	全保	最低保额
Alabama	$1,623	$469
Alaska	$1,559	$373
Arizona	$1,547	$555
Arkansas	$1,914	$470
California	$2,065	$733
Colorado	$2,016	$518
Connecticut	$1,845	$794
Delaware	$1,775	$787
District of Columbia	$1,855	$704
Florida	$2,364	$1,101
Georgia	$1,982	$756
Hawaii	$1,127	$345
Idaho	$1,045	$307
Illinois	$1,485	$442
Indiana	$1,254	$367
Iowa	$1,260	$252
Kansas	$1,698	$410
Kentucky	$2,128	$748
Louisiana	$2,724	$975
Maine	$965	$294
Maryland	$1,877	$767
Massachusetts	$1,223	$510
Michigan	$2,309	$948
Minnesota	$1,643	$537
Mississippi	$1,782	$492
Missouri	$1,661	$448
Montana	$1,737	$342
Nebraska	$1,531	$335
Nevada	$2,246	$860
New Hampshire	$1,275	$389
New Jersey	$1,757	$847
New Mexico	$1,419	$385
New York	$2,321	$1,062
North Carolina	$1,325	$413
North Dakota	$1,264	$285
Ohio	$1,032	$328
Oklahoma	$1,873	$423
Oregon	$1,346	$610
Pennsylvania	$1,476	$427
Rhode Island	$2,018	$749
South Carolina	$1,512	$558
South Dakota	$1,642	$275
Tennessee	$1,338	$371
Texas	$1,823	$524
Utah	$1,306	$528
Vermont	$1,207	$292
Virginia	$1,304	$441
Washington	$1,176	$463
West Virginia	$1,499	$458
Wisconsin	$1,186	$332
Wyoming	$1,495	$271

汽车财产税

汽车与房子同属大宗财产，但大家说起「property tax」，想到的肯定是房产税，而不是汽车的个人财产税（personal property tax）。这也难怪：全美有 26 个州对汽车征收财产税，大约是一半；另一半则不收。

美国各州汽车财产税排名

我大弗吉尼亚州税率勇居全美第一。

移民生活02024-01-10

常见问题

买车 Registration 和 Title 的区别是什么？

Registration 证明这辆车缴纳完各种费用、在 DMV 注册可以合法上路了。 Title 证明「我是这辆车的主人」。

美国买车有哪些费用？

除了车价外，通常还有：销售税；dealer processing fee；注册、过户、上牌的费用；保险费。

美国养车有哪些费用？

除了车辆的维护和汽油外，注册和车牌通常要每年（或每 2/3 年）更新；不少州要求每年做安全检测；有些州或郡/市要求每年做排放检测；大约一半的州会对汽车征收财产税。

Derek Yang

生于湖南，先后在北京和广东学习与工作。2013年移居美国。EB-1 职业移民。非移民律师、非移民中介。Twitter @mrderekyang。

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