信用理财

虚假账单诈骗

朋友收到一封信,说是网站的域名该交年费了,说得煞有介事的。朋友觉得奇怪,于是来问我。我仔细看了下这封信,认为它是骗子,为什么呢?原因有四:

  • 朋友的网站并非由这家公司托管;
  • 以前从未收过类似的账单;
  • Better Business Bureau (BBB) 接获多宗关于此公司的投诉,该公司声称这是市场营销手段;
  • 信里黑体字说了这不是账单(如果你还是付了钱那么……)。

下面是骗子的信,狡猾之处在于,他明确说了这不是账单,消费者没留意就上当了。就算你付了款,域名也不会真的转移到这家公司托管,而且你可能还会欠真正的域名托管公司钱!

诈骗账单

今年不管是个人还是小企业,都已经生存艰难,骗子简直毫无人性。夹缝中生存的小企业主(以及个人),要如何辨别虚假账单呢?

常见的假账单手段

假黄页账单

骗子会说只需要填写表格寄回去,你的企业将被收录在某某黄页/名录中。你可能以为这是免费的,但其实这份表格等同于一份合同,底下或背面等不起眼的地方,会有价格等小字。

另一种骗局是骗子假装成黄页业务员,告知你的企业已经被收录在黄页中,或者告知你的公司已被评为 XXX 百强企业,要求付款以寄出名录。如果你拒绝付款,骗子甚至会通过威胁采取法律行动来恐吓你。

域名续费骗局

这就是我朋友收到的假账单,骗子只要你的公司名称地址和网址,就能做出一份几可乱真的账单。这些资料都是可公开获取的,骗子连花钱买资料都不需要。要是财务不熟悉,可能就真的去开支票了。

骗子也可能声称另一家公司正在寻求注册相同的域名,但他们给你一个短暂的机会,让你先获得这个名字。如果你不立即付款,你将无法使用此域名。

假冒供货商骗局

骗子可能通过购买非法资料,获知你的供货商信息,然后冒充你的固定供应商,告诉你他们的银行信息已经改变。骗子会提供一个银行账号,并要求你今后的货款都打入这个账号。你如果上当,不但损失了金钱,还会欠真正的供货商货款。

保险骗局

骗子会说你的 XX 保险已经到期,请续年费,否则将不能获得保障。骗子还会用粉红色信纸,看起来特别紧急的样子。以前我在新加坡的时候,粉红色信纸是专门用来催账的,水电费、房屋管理费或电话费这些账单,如果拖欠了几个月都不付,那么业者将发粉红色的账单做为最后警告。因此我第一次在美国收到粉红色账单时还真吓了一个跳。当然仔细看清楚后就发现,我并没有跟这家公司投保!

如何防止受骗?

  • 谨慎处理发票。财务人员应有防骗意识,谨慎核对每一张发票。
  • 核实新供货商。确认新供应商是真实存在和可靠后,才向他采购和支付货款。
  • 根据原始订单核对发票。将所有发票与原始订单和订单号进行核对。警惕任何不在订单上、但是出现在账单上的东西。
  • 别急着付钱。在核实所有信息之前,捂紧你的小钱包。
  • 向 BBB 查询。遇到可疑的公司,可在 BBB 查询、投诉,或向当地 Attorney General’s office 举报。如果信件是由 USPS 投递的,也可以向 USPIS 举报。

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3 条评论

  1. 其实类似的邮件还蛮多的,我收到过很多种不同的类似邮件(难道是我的个人信息泄漏太多?)。严格来说这并不是完全的「诈骗」,而是向你推销他的产品和服务,就如同上面 BoBo 反馈的 “Warranty Renewal” 一样(我也收到过)。但是其格式确实很容易让不熟悉的人,尤其是英语本来就不好的新移民,误以为这个东西必须买/必须支付/是官方的 etc.

    下次我收到类似的信件我也扫描一下公布。以前收到很多都扔了。

  2. 我还收到过一个信件,里面煞有介事的模仿 DMV 的邮件格式说什么你的车子的 Warranty 即将过期,然后尽快支付下一年的费用,否则会有安全问题等等。MD 老子啥时候买过任何 Warranty,Google 了一下很多人收到过,查了 BBB 就是个垃圾欺诈公司,估计是从一些保险公司那里搞来了车子个车主信息。 感觉也是很恶劣的骗局

    1. @BoBo 我也收到过。直接扔了。

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