美国最好的 4 个在线券商和交易平台推荐

美国大多数主要的在线券商，都提供免佣金的股票和 ETFs 交易，很多还推出了其他资产类别的 0 佣金服务。一个好的交易平台，不仅费用低廉，透明度高，还需要尽量减少诱导过度交易的策略。同时，它们需要提供全面的基本面和技术分析工具、多样化的投资选择、先进的交易工具、优质的客户服务，以及丰富的教育资源，包括桌面端和手机 App。下面是美国市场上最好的 4 个在线券商和交易平台。

富达投资 (Fidelity Investments)

富达（Fidelity）超越嘉信理财（Charles Schwab），成为最好的低成本经纪商，也是最佳 ETF 经纪商，。富达为机构和零售投资者提供全面服务，其先进工具以简洁流程呈现，且费用低廉。

账户最低额：0 美元
费用：股票/ETF 交易免费，期权交易每笔 0 美元 + 每合约 0.65 美元

优点：

• 免掉了一些常见账户费用
• 强大的投资组合分析和账户功能
• 卓越的订单执行能力
• 功能强大的 Active Trader Pro 平台
• 直接索引功能
• 超过 7000 支美国股票和 ETF 的小额股份交易

缺点：

• 较高的经纪协助交易费
• 部分指数交易需最低余额
• 要想使用所有工具，可能需要多平台操作

富达成立于 1946 年，总部位于波士顿的，截至 2022 年 12 月，管理的自主资产达 3.6 万亿美元，是全球顶尖的经纪公司之一。富达是目前最佳低成本、和 ETF 经纪商首选，得益于其产品不断升级、卓越的客户支持与价值、以及深入的研究和教育资源。

2022 年，富达推出数字资产账户（DAA），提供比特币投资选项。公司还推出富达加密行业和数字支付 ETF（FDIG）及富达元宇宙 ETF（FMET），并在机构业务上增强了对专有工具如富达债券信标（Fidelity Bond Beacon）的访问。

为满足个人投资者需求，富达推出了名为富达管理 FidFolios 的数字直接索引账户，利用小额股份模拟指数，实现深度定制。同时，富达还升级了移动体验，包括重新设计的界面、主屏幕上的实时报价和更多新闻订阅选项。

作为降低费用的行业领导者，富达以其低成本、高价值的服务和庞大的客户服务网络赢得了卓越声誉。对于寻求成本效益高且价值优异的在线经纪商的投资者，富达是最佳选择。

德美利证券 (TD Ameritrade)

德美利证券是最佳初学者经纪商、最佳移动交易经纪商，因为它不断致力于为投资者提供易于获取的行业最佳教育内容、移动交易工具和研究设施。

账户最低额：0 美元
费用：股票/ETF 交易免费。期权交易每合约 0.65 美元，期货交易每合约 2.25 美元

优点：

• 广泛的产品种类
• 出色的教育内容
• 跨平台的顶级交易技术和期权分析
• 功能强大的模拟交易平台
• 强大的客户支持

缺点：

• 某些账户费用较高
• 不提供小额股份交易
• 需要选择自动现金扫描功能
• 加密货币交易仅限于场外交易信托、ETF、共同基金和比特币期货

德美利证券于 1975 年成立，2019 年被嘉信理财（Charles Schwab）收购，是顶级的全方位在线经纪商。公司持续推出新产品增强功能，如 2022 年公布的图表功能和投资组合摘要功能更新。

德美利证券的 thinkorswim®交易平台功能强大且直观。该平台提供强大的回测工具，易于制定个人交易策略，并通过模拟交易功能练习策略实施。在移动端、桌面端和网页端，TD 提供了一致且流畅的交易体验。

尽管 E*TRADE 的移动平台近期有所提升，Interactive Brokers 拥有最先进的移动平台，但 TD 的移动交易体验整体最佳。这归功于其提供最广泛的资产类别、高质量的客户服务、优质研究、强大的筛选功能、具有回测功能的计算器，以及评估整体财务状况的工具，而且无需最低余额，定价透明且低廉。

德美利证券于 2020 年被嘉信理财收购。预计这两个顶级经纪商的整合将于 2024 年完成，其中包括将 thinkorswim 移动和桌面平台迁移到嘉信理财。

盈透证券 (Interactive Brokers)

盈透证券因其广泛的全球资产和先进的分析工具、计算器，成为最佳高级日内交易者和国际交易者经纪商。

账户最低额：0 美元
费用：在 IBKR 的 TWS Lite 平台上，股票/ETF 免佣金；对于活跃交易者，提供按交易量分层的低成本服务，包括高级功能如订单路由。期权交易在 TWS Lite 平台上每合约收费 0.65 美元，TWS Pro 用户的基础费率相同，但根据交易量有不同费率。期货每合约 0.85 美元。

优点：

• 卓越的订单执行
• 适用于各种情况的连带订单
• 广泛的国内外可投资资产
• 低利率保证金
• 功能强大、高度可定制的交易工作站（TWS）

缺点：

• IBKR Lite 客户无法使用 SmartRouting
• TWS 学习难度较高
• 平台内不支持回测
• 盈透证券的分层定价可能令人困惑

盈透证券是精通和国际交易者的首选，因为没有其他经纪商能提供如此多样的全球可投资资产、先进的交易技术和丰富的研究功能。作为公开交易的经纪商，盈透证券管理着 201 万客户账户，每日交易价值达 190 万美元。

盈透证券创立于 1978 年，但直到 1993 年才正式成为美国经纪商。如今，盈透证券在业内是最全面的经纪商之一，覆盖 150 个市场，支持在 200 多个国家交易股票、期权、期货、货币、债券、基金、加密货币等，提供 26 种货币的资金方式，无疑是最佳的国际经纪商。

为保持领先地位，盈透证券不断创新。近期的显著改进包括对未投资现金支付市场利率、推出 IBKR GlobalTrader 移动应用，以及增加欧洲股票和 ETF 的小额股份交易。

国际交易者可通过桌面、网络和移动版本（包括 IBKR Mobile 和 IBKR GlobalTrader 应用）访问金融市场和所有资产。TWS 平台设计精良，集成了技术分析、社交情绪分析、基础研究和财务计算器，为用户提供了利用价格低效的最佳工具，是我们评估的所有平台中最出色的。

tastytrade (tastyworks)

Tastytrade 是最佳期权交易平台，因为它根据期权交易客户的需求优化了工具和内容。此外，tastytrade 为高交易量、高频期权交易者提供了上限定价，成为最低成本经纪商。

账户最低额：0 美元
费用与佣金：股票交易免费，期权开仓每次 1 美元（每腿最高 10 美元），平仓免费

优点：

• 期权交易的佣金有上限
• 用于分析和监控期权交易的高效工具
• 专注于期权的优质内容和教育材料
• 最近的仪表板改进提升了交易体验
• Follow Feed 功能让用户能跟踪 tastytrade 电视名人的交易

缺点：

• 投资选择有限
• 投资和退休资源较少
• 投资组合分析能力弱
• 缺乏新闻或基本面分析

tastytrade 的期权交易费用极具竞争力，其特点包括大批量交易的佣金上限，以及平仓时无需佣金。tastytrade 用户的这些低佣金并未影响其提供的优秀期权分析、高效的平台工作流或快速的交易执行，在这些方面的综合表现一直很好。

tastytrade 应客户需求推出了社交交易功能，允许用户实时跟踪单个交易者，并能查看及复制其他交易者的策略。尽管 tastytrade 仍提供一流的客户服务、封顶的期权交易费用结构和优质的期权相关教育和交易内容，但缺乏关键的研究功能，此外，移动图表功能也比较有限。

选择在线经纪账户的常见问题

在线经纪账户是干啥的？

经纪账户是一种金融账户，其功能与银行账户类似。你可以向投资公司（即经纪公司）存款，通常是通过现有银行账户转账完成。资金存入经纪账户后，你可以利用经纪公司的交易平台将这些资金投入市场。你可以购买经纪公司提供的任何资产，包括股票、债券、ETF，甚至是加密货币。

你的在线经纪账户会显示你的资产持仓和现金余额。如果你投资的产品升值，你可以出售并将利润存入在线经纪账户。然后，你可以用这些资金进行新的交易，或者将资金转回常规银行账户。有些经纪账户甚至允许你的未投资资金赚取利息。

要多少钱才能投资？

没有严格的最低金额限制。许多经纪商提供的可征税交易账户和退休账户无需最低存款，而且还支持小额股份交易，这意味着你可以用任何金额的资金来开户和注资。但是，如果你的投资资金不多，可能需要考虑不同的市场投资策略。

虽然你可以用 1 美元来投资某只特定股票的小额股份，但对于资金有限的投资者来说，使用 ETF 是更好的选择。例如，跟踪指数的 ETF 能为你的投资提供比单一公司股票更广泛的多样性，因为 ETF 的每份（包括小额份额）代表了多个不同行业的公司组成的指数。你还可以考虑使用期权来放大你对市场或特定股票的投资，但这种策略更适合用于风险资本，而非你全部的有限投资资本。

使用小额资金投资时，持续性是积累财富的关键。定期投入固定金额的资金到市场中，哪怕每周只有 10 美元。这种持续性投资还有助于平衡市场波动，因为你会在市场起伏中买低卖高。

经纪商提供移动交易平台吗？

一些在线经纪商提供功能强大的移动应用，几乎涵盖了桌面版本的所有功能。例如，期权交易者会发现 tastytrade 应用是 tastytrade 桌面平台的精简版。TD Ameritrade 的用户可以选择功能更全面的 thinkorswim 移动应用（面向交易者）或针对不太活跃投资者的标准 TD Ameritrade 应用，每个应用的功能都针对其目标用户做了调整。

你的经纪账户会亏钱吗？

会的。有回报就有风险。你可能会因购买不良投资或在不适当的时间购买好的投资而亏钱。投资决策应基于广泛的研究、以及对个人风险承受能力的深思熟虑。

我能不通过经纪商购买股票吗？

可以。但这种做法现在并不常见。一些公司提供直接股票购买计划，允许你直接从公司购买股份。这些计划由公司根据内部规则管理，有些仅对公司员工开放。你需要联系公司以了解他们是否提供这种计划及其条款。这些计划最初旨在帮助投资者避免支付经纪费，但现在很多在线经纪商都提供零费用的选项。

如何选择经纪账户？

选择在线经纪商时，作为投资者或交易者，你需要考虑自己的即时需求。对于初学者来说，选择一个提供丰富股市和其他金融市场教育材料的经纪商非常重要。这也是 TD Ameritrade 成为初学者首选的一个主要原因。此外，很多经纪商提供模拟交易功能，允许你在实际投入资金前先熟悉平台、尝试各种资产，并且在不承担真实资本风险的情况下体验交易。

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