Skip to content
首页 » 信用理财 » 美国投资账户比较:Webull 微牛 vs Robinhood

美国投资账户比较:Webull 微牛 vs Robinhood

前面介绍了两款小微投资平台 Acorns 与 Stash,接下来介绍两款热门零佣金、低门槛的投资平台。

美国小微投资理财平台 Acorns 与 Stash 介绍

Robinhood「罗宾侠」

我的经历

我开设 Robinhood 账户的经历比较独特。 2016 年 T-Mobile 送给每个用户一股 T-Mobile 股票,当时大约价值 $44 。一年多后,管理该免费股票的投资平台 Folio First 宣布将开始收取每年 $15 的管理费,所以持有 1 股免费 T-Mobile 股票的用户需要做出决定,是卖了股票套现,还是转到其他投资平台。

我本来想把股票转到我个人的 Merrill Edge 账户,但被告知要收取 $100 的手续费,而我手中的那股 T-Mobile 价值才 $60 美元!在查阅 Reddit 上面网友分享后,我决定开设 Robinhood「罗宾侠」账户,一周后成功把 T-Mobile 股票转了 进去,完全免费!

开户奖励

若邀请朋友在 Robinhood 开户,邀请人和被邀请人都将随机获赠一股价值 $2.50~$200 的股票。根据网友分享的数据统计,80% 的机会为 $3-$10 的股票、 18% 的机会为 $10-$50 、 2% 的机会为 $50-$150 。换句话说,1/80 的机会获得 1 股 Facebook, Apple 或 Microsoft 的股票,1/70 的机会获得 1 股 Ford, Spring 或 AMD 的股票。

我通过邀请拿到最好的股票是 Sirius XM 、价值大约 $6 。如果有朋友抽中 Apple, Facebook 的朋友,希望回来分享幸运。注意:注册 Robinhood 需要 SSN 。股票交易产生的收益、利息需报税。

收费结构

注册 Robinhood 时需要绑定银行账户作为资金来源,可购买股票、 ETF 和期权交易(Options)。 Robinhood 是所谓的「零佣金」投资平台,用户购买股票时,不需要缴纳手续费和佣金。以前,传统的券商,比如 TD America Trade 、 E*Trade 、 Charles Schwab 等,在股票、 ETF 等交易中,每笔交易都要收取几美元的手续费。不过,受到新兴「零佣金」投资平台的冲击,现在越来越多的传统券商也取消了佣金,而是通过其他方式来赚钱,比如保证金交易的利息、投资者投资余额的利息、真人交易建议服务,等。

不过,抛售股票时,无论使用什么平台,监管机构 SEC 和 FINRA 都会收取少量费用,金额很小、可以忽略不计。 Robinhood 收取的费用可查看这里,它是 「T+3」 模式,含义是 「Settlement Date」 = 「Transaction Date」 + 3[参考],用户购买股票 3 天后才真正「拥有」该股票、才能抛售,这减少了频繁交易等投机行为。

付费使用保证金「杠杆」投资

用户若购买月费 $5 的投资服务 Robinhood Gold,每月前 $1,000 投资可使用 50%~100%「杠杆」,超过部分会收取 5% 年息。简单点说,你投进去 $1,000 本金,还可以另外向 Robinhood 平台「借」$500~$1,000 投资,从而有机会实现更高的收益(但也有可能输掉更多的钱)。 2019 年 11 月初,有 Robinhood Gold 用户发现该服务有 「无限杠杆」漏洞(现已修复),有人用 $4,000 本金买到了一百万美元的股票,250 倍杠杆!

与普通的免费账户相比,Robinhood Gold 用户还可获得更专业的搜索、二级市场的数据报告、更快的资金到账速度,以及盘前、盘后交易等服务。

Fractional Shares 服务

这是刚推出不久的新服务,用户可以花很少的钱买昂贵股票的若干分之一,手续费仍然是 $0 。比如说,假如某支股票的价格为 $500,你手中只有 $1 美元,连 1 股都买不起 — 没关系,你可以购买 1/500 股。

投资加密货币

2018 年,Robinhood 推出投资加密货币的业务,让投资者可以每时每刻、 7 天 24 小时无间断、零佣金投资加密货币。截至 2019 年 11 月,Robinhood 在美国 47 个州提供 7 种加密货币交易:比特币(BTC)、比特币现金(BCH)、比特币 SV(BSV)、狗币(DOGE)、以太坊(ETH)、以太坊经典(ETC)和 Litecoin(LTC)。

Debit Card 储蓄卡

如同 Acorns 和 Stash 一样,Robinhood 也有自家的 Debit Card,存款余额,年利率是 1.8%,有 FDIC 保险。虽然其实体卡设计感出色,但考虑到利率并不出色、又没有类似 Stash 的消费返现,我感觉有些鸡肋。

美国联邦存款保险公司 FDIC 介绍》《2024 年 5 月美国定期存款利率

Webull「微牛」

Webull「微牛」是福米科技旗下产品。福米科技是小米金融生态链公司。 Webull 是美国持牌证券经纪商,在美国证券交易委员会(SEC)注册,是美国金融监管局(FINRA)和美国证券投资者保护公司(SIPC)会员,总部位于纽约华尔街。除了美国用户外,Webull 还接受中国用户注册,分别需提供 SSN 和身份证号,但目前只接受美国和香港等「境外」银行卡入金。

开户奖励

微牛与 Robinhood 一样是「零佣金」交易券商,但开户奖励比 Robinhood 更丰厚:

  • 注册时赠送一股,价值在 $5-$500 之间。
  • 转入投资金后再赠送一股,价值在 $12-$1,400 之间。
  • 在 2020 年 2 月 29 日前新开 IRA 账户、并注入资金,有礼品卡奖励,相关信息请查看链接
注资金额奖励
$5,000-$9,999$50
$10,000-$24,999$110
$25,000-$99,999$220
$100,000+$330

若你手上有可用资金,存入 $2,000 或者 $25,000 可获得最大比例的奖励。奖励将分成 5 个月发给用户。至于开户时免费赠送的美股,价值与概率如下,绝大部分人拿到的是 $8-10 的股票,运气好的能拿到 $10-$100,极少数锦鲤幸运儿才能拿到 $100-$200 甚至更高的奖励。

  • $8-$10 的概率是 1/1.02
  • $10-$100 的概率是 1/52.63
  • $100-$200 的概率是 1/1,111.11
  • $200-$1000 的概率是 1/10,000

资金转入

用户可以将自己其它投资平台的账户转入微牛,转移 $2,000 以上,微牛会为用户承担最高 $100 的转移手续费。

投资者保护

Webull 是证券投资者保护公司(SIPC)会员,每个账户都有最高 50 万美元的资产保障。此外,微牛证券的清算服务商 Apex Clearing Corp 为其购买了商业保险,每位投资者的账户有最高 3,750 万美元证券和 90 万美元现金保护。当然,此类保险并不保护投资者在证券市场的价值损失。

Webull 与 Robinhood 大致对比

RobinhoodWebull
余额要求$0$0
交易佣金$0$0
开户奖励– 1 只美股– 2 只美股
– 礼卡(限时)
开户对象– 美国用户(需 SSN)– 美国用户(需 SSN)
– 中国用户(身份证)
交易平台– 手机 App
– 网站
– 手机 App
– 网站
– Windows/Mac 软件
适合人群– 投资初学者– 初学者
– 中高阶投资者
投资范围– 股票
– ETF
– Options
– 加密货币
– 股票
– ETF
– Options
IRA
小额投资Yes(有 Waitlist)No

与 Robinhood 相比,微牛提供更为强大的多平台支持,可使用网页端、桌面端、手机 App 交易,提供实时 K 线图、相关公司新闻、分析推荐、关键数据查询等,让用户更好地了解投资的公司,满足中高阶投资者的需求。它与 Robinhood 一样提供融资「杠杆」(Margin),根据你的 Debit Balance 收取 3.99%~6.99% 不等的年息。

毫无疑问,Robinhood 、微牛等交易平台的出现,降低了年轻人的投资门槛,从而也促使了老牌投资公司改变策略,纷纷推出零佣金交易服务。但股市有风险,入市需谨慎!

IRA 个人退休账户详解及 2024 年上限

各大知名投资平台开户奖励对比

下面是截至2024 年5 月,美国知名投资平台开户奖励的大致对比。

投资平台开户奖励投资要求
Acorns$5None
Ally Invest$50
$200
$300
$600
$1,200
$2,500
$3,500
$10K
$25K
$100K
$250K
$500K
$1M
$2M
Charles Schwab$100
$200
$300
$500
$1K
$25K
$50K
$100K
Chase / JP Morgan$200
$300
$625
$25K
$100K
$250K
E*Trade$100
$200
$300
$600
$1,200
$2,500
$5K
$25K
$100K
$250K
$500K
$1M
Merril Edge$100
$150
$250
$600
$20K
$50K
$100K
$200K
Robinhood一股美股None
TD Ameritrade$100
$300
$600
$25K
$100K
$250K
Webull 微牛– 两股美股
– 礼品卡(限时)
– 美股无要求
– 开设 IRA 账户

【免责声明】本站文章和评论回复,仅为信息交流之用,不是理财和税务建议。在基于这些信息采取任何措施之前,我们建议您咨询有资格的专业人员。对于因依靠本网站提供的任何信息而造成的任何损失或损害,我们不承担任何责任。您对本网站的使用、以及对本网站上任何信息的依赖均由您自担风险。如需理财和税务建议,请咨询专业人士。

Tony Wu

来自上海,现居纽约。欢迎订阅本人制作的 Podcast 「想到说播客」。

Disclosure: We are an Amazon Associate. Some links on this website are affiliate links, which means we may earn a commission or receive a referral fee when you sign up or make a purchase through those links.

相关文章

10 thoughts on “美国投资账户比较:Webull 微牛 vs Robinhood”

  1. 我已经注册 Robinhood 超过两周了,但是 application 还是显示仍在审核中,这个 APP 靠谱吗?我只是有少量资金,想买个别喜欢的股票长期投资用。不知道可以用什么做日常股票买卖。谢谢。

      1. 谢谢回复。抱歉不太明白。我的身份就是正常绿卡,没有问题。上传了银行卡就一直显示 review,银行卡也是正常使用。通过 Help center 发了三次 message,也没有任何回复。已经三周了……

        1. 这里有人和你遇到相同的情况,有人回复说:「After a week of waiting I emailed them, turns out they needed me to fill out an extra form for further verification. I wonder why they don’t email applicants with the problem, instead they just wait for you to ask them what’s going on.」

          接着联系他们试试吧(邮件、电话),不行的话开 Webull

  2. Derek Yang 你好,我准备离开美国回国发展。我一直用 Robinhood 炒美股,现在还没有回本不想割肉,请问回国之后我还可以操作美国的股票吗?谢谢!

  3. 通过 Robinhood 在 Facebook 上投放的广告下了一个,感觉 UI 非常有设计感和 user-friendly 。请问 Tony,非美国税收个人需要报税吗?

      1. 谢谢 Derek Yang,你的这篇文章也学习了。我的疑惑是作为从未报过税的 exempt individual,工资收入是免联邦税的,不知道是否需要为投资收入去报税(不过我的投资应该也不会达到报税门槛)。

Leave a Reply

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Stock images sponsored by depositphotos.com | Skimlinks