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2024 年免费报税的 8 种方法

2023 财年的报税日期是 2024 年 1 月 29 日至 4 月 15 日。下面是免费报税的 8 种方法，包括：H&R Block 、 TurboTax 等大牌报税软件的免费版本；IRS 合作的私人报税公司；IRS 免费的 fillable forms；Cash App Taxes；FreeTax USA；Tax Slayer；志愿者；国防部给军人和家属提供的 MilTax 服务。

知名报税软件的免费版

几个比较出名的报税软件都有免费版本，适合税务情况简单的人/家庭，详情参见：《2024 美国 5 款常见报税软件对比与推荐》 。

H&R Block

IRS 合作的私人报税公司

IRS 和一些私人报税公司合作，如果你的税务情况不是特别复杂，年收入不高，并且满足其他要求（比如年纪、此外可能会要求是居住在美国），那么你可以通过这些合作伙伴免费报税。我们按 IRS 的页面整理了下表，其中「部分免费」往往是有居住地的要求，看你住在哪个州；而「部分包括」则是需要满载 AGI 、年龄等要求才免费提供。根据自己的情况选择一家就行了。

表格：提供免费报税的 IRS 官方合作伙伴

软件名称收入要求年龄要求联邦退税州退税EITC军事工资
TaxSlayer≤ $44,000任何年龄免费部分免费包括包括
ezTaxReturn.com≤ $79,000任何年龄部分免费收费部分包括部分包括
1040Now≤ $68,000任何年龄部分免费收费包括包括
1040.com$17k-79k任何年龄免费部分免费包括包括
FileYourTaxes.com$8.5-$79k64 岁以下免费部分免费部分包括包括
FreeTaxUSA≤ $45,000任何年龄免费免费部分包括包括
OLT.com≤ $45,000任何年龄免费免费部分包括包括
TaxAct≤ $79,00020 至 58 岁免费部分免费部分包括包括

更多 # 2023/2024 报税 # 文章

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自己在电脑上填写表格

如果你懂得怎么填报税表，即使年收入超过 $79,000 也可以用 IRS Free File Fillable Forms 报税。这个免费表格在 2024 年 1 月 12 日开放填写。

优点：

  • 免费、没有收入限制、可以 e-file 。
  • 选择您需要的所得税表格，在线输入您的税务信息。
  • 自动加减；可添加各种税表，如 Schedule A 、 Schedule C 甚至申请中美税务协议豁免的 8833，比自己打印出来手动填写方便太多啦！延伸阅读：《如何填写 Form 8233 和 8833 两个表格》 。
  • 以电子方式签署并提交您的报税表。
  • 可自行打印您的报税表以备记录。

缺点：

  • 不支持 1040-NR 。也就是说只适用于税务居民。
  • 需要你对税表非常熟悉；不会指导你如何填表。
  • 只执行基本计算，没有错误检查。
  • 只能提交你当前纳税年度的联邦报税表。不提供州税申报选项。
  • 一旦表格被提交，您将无法进行更改。

对于税务情况不是特别简单的家庭，我还是建议花几十块用报税软件哈，花小钱省大钱。上面提到的 TurboTax, H&R Block, Tax Act, Jackson Hewitt 均有更多功能的付费版本。

Cash App Taxes

Cash App 收购了 Credit Karma 后，推出 app 费报税服务，非常给力！包括免费报联邦税和一个州税。需要手机下载 Cash App，可以导入以前 Credit Karma Tax 的数据。

如果你去年用其他的报税软件，你可以利用他们的 Jumpstart 服务从 H&R Block 、 TurboTax 或 TaxAct 导入去年的报表。 Credit Karma Tax 可以做 Itemizing deductions，申报虚拟货币交易，报告企业利润或亏损，申请 child tax credit 和 earned income credit 等，它所有支持的表格在这里。

FreeTax USA

不管你的税务情况多么复杂，FreeTax USA 报联邦税都是免费。比如有出租屋、有投资、甚至有自己的 small business，这些在大牌报税软件中「premium」甚至「business」版本才支持的情形，用 FreeTax USA 全部免费。但是报州税则需要付费，目前一个州 $14.99，过几天可能会涨价哦。如果你往年是用其他报税软件，也可以从 TurboTax 、 H&R Block 或 TaxAct 导入上一年的税表。

那 FreeTax USA 是不是在做慈善不赚钱呢？FreeTax USA 赚钱的方式除了州税收费 $14.99 外，还有其他收费的附加服务。他们的口号就是让你花的每一分钱都值回票价。附加服务包括：

  • 收费版本 Deluxe $7.99：有 live chat 客服支持并优先支持付费用户；可无限次修改（如果不购买 Deluxe 则需要支付 $15.98）。
  • 审计防御 Audit Defense $19.99：被 IRS 审到了莫慌，审计辩护专家将代表您与 IRS 沟通。
  • 专家支持 Pro Support $39.99：在专业人员的帮助下报税。向专家咨询税务问题。

FreeTax USA 允许你用退税来支付 Deluxe 费用，但要注意，有 $24.99 手续费。

求助报税志愿者

那些年收入一般低于 $60,000 的人、残疾人、英语能力有限的人（主要指西班牙语者）和 60 岁以上老年人可能有资格通过 Volunteer Income Tax Assistance (VITA) 和 Tax Counseling for the Elderly (TCE) 方案获得援助。 IRS 认证的志愿者为符合条件的个人提供免费的税表准备和电子申报。在 IRS 这个页面，拉到下方，即可看见 VITA/TCE 搜索工具和 AARP 税务援助搜索工具。我搜了一下我住的城市，市图书馆里就有志愿者，非常方便。

军人和家属可免费报税

Military One Source 是国防部下属的一个网站，军人和家属可以通过该网站的 MilTax 服务，免费报联邦税和最多三个州税，2024 年 1 月 18 日开放。 MilTax 也提供税务咨询服务，顾问都经过专门的培训，可以帮助军人及其家属解决特殊的税务问题。

如果想要面对面的咨询，也可以用上面提到的 VITA 搜索工具查找附近的志愿者。

2024 最佳报税软件

此图像的alt属性为空；文件名为hrblock.jpgH&R Block
  • 在线报税：基础版免费，收费版国税 $29.99 起、州税 $36.99 起
  • 软件报税：基础版国税 $19.95 起、州税部分选项可免费，e-file $19.95
“Best free tax software” & “Best tax software for the self-employed.” — Forbes
此图像的alt属性为空；文件名为taxact-790x183.pngTaxAct
  • 可选自己报税、专家协助、软件报税
  • 自己报税基本版国税免费、州税 $39.95，收费版 $24.95 + 44.95 起
  • 专家协助 $35 + 33.95 起；软件报税 $39.95 + 50 起
“Generally less expensive than similar TurboTax and H&R Block options.” — NerdWallet
此图像的alt属性为空；文件名为Jackson-Hewitt.pngJackson Hewitt
  • 只报联邦税 $25，报联邦税+任意数量州税 $49
  • 如需专家协助则 $69 起
“Best for people who want a simple, all-in-one method of filing their taxes on their own.” — US News
此图像的alt属性为空；文件名为turbotax.png
TurboTax
  • 可自己报税、软件报税、专家协助、专家负责
  • 自己报税基础版免费，收费版 $39 + 40 起
  • 软件报税 $70 起
  • 2/15 前专家协助/专家负责基本版本免费！收费版 $119+49 起
“Best tax software for ease of use.” — Forbes
此图像的alt属性为空；文件名为taxslayer.pngTaxSlayer
基础版免费；经典版 $17.95；高级版 $37.95；自雇版 $47.95；州税另算。
“Best tax software for customer support” — Forbes
“A bargain compared with bigger-name competitors” — NerdWallet
“Best affordable tax software” — US News
“Best for complex returns” — PC Mag
此图像的alt属性为空；文件名为cash-app.pngCash App
  • 免费; 即原 Credit Karma Tax
“If you have a relatively simple return and are comfortable with online software, Credit Karma might be a good option to consider” — US News
此图像的alt属性为空；文件名为free-tax-usa.pngFreeTaxUSA
基础版免费；Deluxe 版 $6.99；E-file 免费；州税 $14.99
“Best for free self-employment support” — PC Mag

查看详情：《2024 美国 5 款常见报税软件对比与推荐》

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Comments

8 responses to “2024 年免费报税的 8 种方法”

  1. Etienne Avatar
    Etienne

    请问 F1 学生收到 Paypal 的 1099-K 表需要报吗? 都是返利网站的返现, 大概有 700 多刀, 超过 600 刀了

    Reply
    1. Mr. Derek Yang Avatar
      Mr. Derek Yang

      参见这篇文章的 FAQ：《美国返利网站攻略：9 年返现 13 万！Rakuten RebatesMe 等》

      问题二：返利的收入需要缴税吗？

      答：购物返利无需报税，因为这并不是你「赚」的钱，而是商家给你的「折扣」。一台电脑原价 USD1,000，你砍价到 $900，省下来的 100 美元并不需要报税，因为它不是收入。 IRS 官网明确表示：「Here are some examples of income that are usually not taxable:[…] Cash rebates from a dealer or manufacturer for an item you buy.」不过，引荐用户得来的佣金需要缴税。

      Reply
      1. Etienne Avatar
        Etienne

        谢谢 Derek, 可是 Paypal 发给我 1099k 表也会给 IRS 发一份呐, 上面也没有注明是 Cashback/rebate, 那 IRS 看到我没有报这笔钱会不会找麻烦?

        Reply
        1. Mr. Derek Yang Avatar
          Mr. Derek Yang

          如果你都是购物产生的 rebates, 不需要交税，IRS 查也不怕。反之，如果是引荐朋友/读者/粉丝获得的佣金，这是你的收入，理论上来说需要按正常的收入来报税/交税。

          Reply
  2. 報稅新手 Avatar
    報稅新手

    請問有適合留學生無收入（非居民、有孩童扶養）的線上免費報稅軟體嗎？

    Reply
    1. Fan Zhao Avatar
      Fan Zhao

      留学生 NRA 用 GLACIER，找学校 payroll office 要 access code 。

      Reply
  3. 纳米 Avatar
    纳米

    还少了一个：IRS Free File Fillable Forms，自己填税表在线提交，没有收入限制

    Reply
    1. Fan Zhao Avatar
      Fan Zhao

      谢谢提醒！

      Reply

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