美国生活常见的骗局

美国华人身处异国他乡,很多人由于身份问题遇到骗子会选择忍气吞声:比如有的留学生代购本来就不是 100% 合法,如果参与一些灰色地带的交易,比如私下换汇,比如从微信骗子手里买了有问题或不对版的二手车、又贪小便宜被忽悠以「gift」名义过户(涉嫌偷税漏税),更是担心如果报警会给自己带来麻烦、甚至影响自己的合法身份。骗子对在美华人的弱势地位非常清楚,针对在美华人的骗局也更猖狂。

针对美国华人的骗局比中国多

我在中国的时候,极少接到诈骗电话,现在三天两头接到,以至于我有时会调戏他们,比如我之前的微信记录:

下午带孩子在外面玩,接到一个电话:「这里是 Bank of America,您的 xxx 帐号已经被锁定,连接人工客服请按 9」。我按了 9 。
– 很快就有男声接过来:「您好,我是 Bank of America 客服……」
– 我:「I know」。
– 男声:「Do you speak Chinese?」
– 我:「No」。
– 对方:嘟……嘟……嘟……
竟然挂我电话!现在的骗子怎么一点敬业精神都没有!

以及:

电话:你好,我是美国移民局,请问是 Derek Yang 吗?
我:什么事?
电话:我是美国移民局,有些案件的事情需要联系 Derek Yang……
我:他不在。
电话:那我怎么才能联系上他呢?
我:你大点声?
电话:什么?
我:你大点声吼他就听到了。
电话:嘟嘟嘟嘟……

当然,也有一些骗局,比如下面所说的 white van speaker scam,并非针对华人,而是针对所有贪小便宜的人。

美元换人民币的骗局

支付宝里你的人民币发出去之后就收不回来了,而 PayPal 即使你收到了「美元」,对方也可以声称该交易是 unauthorized 把钱要回去,因此经常有人以「PayPal 里的美元换人民币」这种方式来诈骗。另外,现在也有利用微信群「换汇」诈骗的手段。我的一点粗浅建议: 所有 ① 主动找你、 ② 用 PayPal 美元换支付宝或网上银行人民币的 ③ 陌生人,都是骗子。不要相信任何在网上找你换汇的陌生人。

留学生「转让二手物品」盗 QQ 密码骗局

任何时候输入用户名、密码、银行账号等敏感信息,务必先检查网址、确保是合法的网站。 如果你点击了骗子的钓鱼网站,输入 QQ 和密码,对方会借此盗取你的号码、接近你的家人和朋友。你会成为引狼入室的帮凶。

White Van Speaker 骗局

下面是我几年前的微信记录。

刚才从 Office Depot 出来,正要驶上主路的时候,旁边两个人在搬东西,白人 + Hispanic,看到我之后其中一人对同伴大声说:要不你送给他吧!对方马上走过来跟我说,我们多出一个商品,要不送给你吧?我说,送?免费?他说,差不多吧,然后解释,他们从马里兰过来(还给我看了他的驾照),顾客订错商品,多带了一套家庭影音系统过来,他们请示老板之后不想白跑一趟,想就地处理掉。我问,多少钱?他说,这是一套原价 6000 多的豪华影音系统,打开卡车给我看现货,拿手机扫描二维码、跳到官网,一看标价 $6,219 。我说,我不是出来买东西的,买回去老婆会生气。他问,那花多少钱老婆才不会生气呢?几百块?我说,不管几百块都不行,不能让老婆生气。

离开之后用手机搜了一下刚才记下来的商品名称和型号。果然是骗局

这种骗局在 Wikipedia 上有一个词条:White Van Speaker Scam

中文电话通知骗局

以下都是常见的电话骗子:

  • 「这里是中国大使馆,您有一份重要文件未领取,这是最后一次通知……」
  • 「这里是 DHL/FedEx,您有一个包裹未领取/无法派送,这是最后一次通知……」
  • 「这里是移民局……」

如果有一天你正在上班,突然接到一个电话说是美国移民局的官员,他准确地说出了你的名字,并声称你的案件有些事情需要跟你核实,而你确实有案件正在等移民局批复,你可能一紧张就慌神信了。这种骗局其实并不高明:他知道你的姓名是因为你的个人信息泄漏了(这年头谁的信息没被泄漏过几次呢);他知道你在移民局有案件是因为……他其实不知道,瞎蒙的,在美国的华人,谁没有过等移民局批复一等好几个月甚至几年的经历呢?

  • 教训:所有中文的机器人语音电话都是骗子。

移民局不会主动给你打电话。他们每天要处理的案件堆积如山,遇到有问题的案件会给你发 RFE 或随手丢到一边,谁有闲功夫给你打电话?更不可能主动用中文与你沟通。政府部门不会通过电话与你联系、找你要东西。

有空的时候, 这种「DHL/FedEx」的电话我经常会接。转人工之后对方会问,「我是 DHL 客服,有什么可以帮到您?」我反问他,又不是我给你打电话,是你给我打电话,你有什么事找我?对方基本都会重复「我是 DHL 客服」的鬼话,而说不出来有什么事找我。

纽约总领事馆给大家归纳了谨防电信诈骗的八项注意 [来源]

  1. 总领馆和中国公检法等机关不会以电话方式通知当事人涉案,更不会因此致电当事人要求转账汇款。
  2. 总领馆不会主动打电话通知当事人护照证件过期需要延期或补办等,不会直接参与处理公民个人财物,包括处理资金账户、信用卡、邮寄包裹等事宜,更不会因此主动索要银行账户等信息,或通知转账交费。
  3. 请大家注意保护个人身份、家庭住址、银行账户等隐私。在遇任何要求提供相关信息、要求转账汇款时,勿匆忙做出决定,切记要首先排除诈骗的可能。
  4. 平时多关注时事,关注社区动态,了解居住地社会情况。接到可疑电话后,与家人、朋友商量处理,不被诈骗电话中貌似「权威」的声音所蛊惑,避免上当受骗。
  5. 遇来电人要求「不要与家人朋友联系,以保证他们安全」,或提出其他不合常理要求的,建议立即挂断电话。如接到陌生人电话通知「交通事故」、「孩子被绑架」、「亲人意外身亡」等信息时切勿慌张,待通过其他渠道核实情况后再处理。
  6. 年长同胞由于获取信息的渠道相对有限,因此更容易成为诈骗分子重点「关注」的目标。请大家告知家中老人,接到类似电话应及时与家人商量处理,谨防上当受骗。
  7. 如无法辨别是否为诈骗电话,建议挂断电话后拨打驻纽约总领馆 24 小时值班电话:212-6953125,外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心电话:0086-10-12308 或 0086-10-59913991,将相关信息转总领馆进一步核实。
  8. 如不幸中招被骗,应尽快向当地警方报案(拨打 911,坚持说中文即可获得中文服务),并联系本人账户开户银行,要求采取止付、冻结等相应措施;此外,还可委托亲友就近向中国公安机关报案,并向报案地反电信网络诈骗中心请求帮助(在中国拨打 110 即可)。

中国的「公检法」机关骗局

这种骗局,可参见这篇文章:《因为接了一个陌生电话,失去了半百万人民币》。这篇文章当事人曾给我邮件,希望我能发布、不要稿酬。 我还通过当事人投稿的邮箱设置,查找到了对方的身份、以及他在任职大学官网的简历,并通过简历中的大学邮箱取得联系、核实了投稿人身份的真实性。但是,我觉得文中内容过于离奇,尤其是后半段关于宗教和拯救的部分,我实在无法理解,所以最终还是拒绝发布。感兴趣的读者请点击链接查看。

可能是我比较老派:通过手机电话来通知所谓的「公检法办案」,在我看来是非常让人生疑的手段。你好歹通过邮局寄一封公函吧?!至于在微信上「亮明身份」,来跟涉案人联络沟通,已经是匪夷所思了。社交媒体是此类诈骗的温床。部分因为这个原因,我虽然在网站上公开了自己的微信帐号,但明确说了不会阅读和回复私信。除了亲友外,我通常不会搭理任何在社交媒体上联系我的陌生人。

  • 教训:所有通过电话、短信、微信、电子邮件通知你「涉案」的「公检法」人员都是骗子。

我写这篇文章的时候,正好就有读者问我:「我刚刚接到电话,说有人冒用我的信息寄了包裹,并在中国海关查出内有伪造银行卡。请问这是诈骗吗?」当然是。百分之百的骗局。发出去之后,另一位朋友在微信里给我留言说:「今年八月份,一个师弟刚到美国就接到以伪造身份寄包裹的诈骗电话,他还信以为真,被人糊弄了半个月,最后被威胁得害怕才告诉我们,他才知道自己受骗了。」

听产品推介会换免费度假村骗局

这是我们的亲身经历。在我们小镇举办的一次活动中,有公司提供「免费抽奖」,我们随手留下了联系方式。不久接到电话,说我们中奖了,可以去几小时外的某个度假村免费住几晚,唯一的条件是我们需要出席他们一个简短的产品推介会(presentation)。如果说听到这里还让人误以为「真有天上掉馅饼这回事」的话,当他们说「价值 XXXX 的住宿完全免费,但要先扣 $75 的预授权/押金」的时候我就跟他们说拜拜了。

如果我中奖了,不管是一百块还是一百万,我都敢收。如果有手续费/税/押金,请从奖金中扣。只要你想让我从口袋里往外掏钱,不管是一百、还是十块、还是一块钱,不管是什么名义,不管你是否承诺事后会退还给我,都是骗子。中奖了还让我从口袋往外掏钱,想都不要想。

  • 教训:任何先要你掏钱(不管多少)的「中奖信息」都是骗子。

挂完电话一查,这种骗局的猫腻大致如下:

  • 「免费」的高级度假村,入住时对方会因为「住满了」而调换成很便宜的旅馆。这些在活动细节里有,但是你如果在电话上同意付款,肯定没有机会看这些 fine print 。
  • 「简短」的产品推介会很长,他们服务周到、有专车送你过去,所以……你中途走不了,因为自己没开车。
  • 推介的「产品」常见的是 timeshare,集资买海边的度假公寓。其产品模式、推销手段请参考中国的传销。或者说,这种「听半个小时的 presentation 换三晚免费度假村」,听上去包赚不赔,其实是他们用很便宜的廉价旅馆,换取你大老远一家人开车去听他们传销。感兴趣的读者可搜索 「timeshare presentation scam」 。

说起集资买公寓,I have an oceanfront property in Kansas that might interest you …

「我知道你的龌龊事迹」骗局

这种骗子邮件是英文,我收到过两三次,大意是:「Hello Derek! 我们是黑客,已经控制了你的电脑 — 你的密码是 xxxx 对吧?你的一举一动都在我们掌握之中。你前几天晚上看黄色网站的光辉事迹都被我们录下来啦!啧啧啧,那口味,实在是太龌龊了!请立刻支付 USD 1,000 到比特币钱包 xxxx,否则我们会公开你的浏览记录,让你丫身败名裂!」

当然,具体措辞可能不同,但大致意思就是这样。

很多人收到这种邮件心里都会咯噔一下,原因是:

  1. 对方确实说对了自己的密码。所以他可能确实控制了自己的电脑?
  2. 自己最近确实浏览了黄色网站。他确实好像能监控自己(并录下来了)?

这种骗局说起来也很简单。对方知道你的密码,是因为你曾经在某个网站上用过这个密码,这个网站被黑了、你的密码和注册邮箱都泄漏了,骗子顺藤摸瓜给所有注册者发了邮件,并用该密码来增强说服力。至于对方怎么知道你最近看了黄色网站,跟「我是美国移民局、关于你的案件要问你几个问题」一样:他并不知道、是瞎蒙的。 100 个正常男人,估计有 99 个浏览过黄色网站,可能包括最近。很多女人也会吧?骗子的目的就是蒙到这些人,让收件人误以为自己真的被「监控」和「录下来了」。

退一万步来说,就算真的有人控制了我的电脑、有我浏览黄色网站的记录,我也不会接受这种要挟。原因很简单:我不理 TA,TA 还有可能放过我、因为无利可图。我若真给 TA 钱,那以后我就要变成 TA 的提款机了。

Facebook 出闲置物品要验证码的骗局

如果你网上出闲置,对方要你给电话号码,然后说会发一个验证码给你,让你告诉他这个验证码,这是骗局!不管是买家还是卖家,二手交易都要注意一些明显的疑点,比如明明是同城,却不愿意当面交易,或约在不合理的时间/地点。警察叔叔提醒你:二手交易欢迎来警察局/消防局/市政局等政府部门的停车场见面!

人寿保险(指数型万能险)

这条不一定算是完全的骗局 —— 如果你一个愿打、一个愿挨,我也没办法。只是提醒一下你:IUL 这个产品有风险,保险经纪人往往不会恰当披露。请参见《IUL「指数型万能寿险」的陷阱与骗局》 、以及《《福布斯》:警惕 IUL 指数型万能寿险》 。

更多骗局

如果你知道更多美国生活中常见的骗局,尤其是针对华人的骗局,欢迎留言分享。

Derek Yang

生于湖南,先后在北京和广东学习与工作。2013年移居美国。EB-1 职业移民。非移民律师、非移民中介。Twitter @mrderekyang

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Comments

12 responses to “美国生活常见的骗局”

  1. rita Avatar
    rita

    我做网上兼职被骗了,雇主寄钱给我让我转账,现在对方把电汇的钱要退回,我的钱被划走了,我该怎么办?!好崩溃!

  2. Lannie Ly Avatar
    Lannie Ly

    您好,我在網上給別人欺騙了,我有機會拿會自己的錢嗎?

  3. Lian Avatar
    Lian

    你好,想请问一下,网络诈骗,己经汇款 1 万 1 了,现在过了一个月才知道被骗,现在还能追回钱吗?

  4. Xuelin Zhao Avatar
    Xuelin Zhao

    被骗了 $600, 转卖二手家具,支票是假的,应该是要不回来了吧。

    1. Derek Yang Avatar
      Derek Yang

      难。

      1. Xuelin Zhao Avatar
        Xuelin Zhao

        主要是我提了一张假的支票在账号里,假支票被退回了,会不会对我的账号有影响,我需要报警么?

        1. Derek Yang Avatar
          Derek Yang

          建议报警。

          – Notify your bank and local law enforcement of the incident.

          – Report the fraud on the Federal Trade Commission’s website reportfraud.ftc.gov 链接#/

          – If the check was mailed: Inform the U.S. Postal Inspection Service online uspis.gov 链接 or by phone at (800) 275-8777.

          – If the scammer contacted you online: File a complaint at the FBI’s Internet Crime Complaint Center ic3.gov 链接

          1. Xuelin Zhao Avatar
            Xuelin Zhao

            已经按照你说的做了,明天去报警,希望有好结果。。。

  5. Lucy L Avatar
    Lucy L

    换汇刚刚被骗了 zelle 给的 还有机会能要回来吗?4900 刀 可以报警吗?骗子把护照首页都发给我了,名字和他的 boa 和 chase 账户名一致,护照号也检验过是真的。求帮忙

    1. Fan Zhao Avatar
      Fan Zhao

      报警,能不能追回来不知道。在我的州,超过 $1,000 就是 felony 了。

  6. RUBY Avatar
    RUBY

    请加上美安和某些保险公司这些专门在华人中发展下线的传销骗局。只要看看他们那些公司的所谓业绩好的员工基本全是中国人就该警惕了。

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